سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال (AML)

آخر تحديث: 24 أكتوبر 2026

توضّح سياسة مكافحة غسل الأموال هذه نهج Yubbit في منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهرب من العقوبات والاحتيال وغيرها من الأنشطة المالية غير المشروعة عبر استخدام موقع Yubbit الإلكتروني ومنصة التداول وخدمات المحفظة والإيداعات والسحوبات والتداول الفوري وتداول العقود الآجلة وبرامج الكسب والمكافآت والحملات والخدمات ذات الصلة.

تدير YUBBIT LLC منصة Yubbit، وهي شركة ذات مسؤولية محدودة تأسست في ولاية مونتانا بالولايات المتحدة (رقم الكيان C1679102)، وعنوانها المسجل هو 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, United States.

تلتزم Yubbit بالحفاظ على بيئة تداول آمنة وشفافة ومتوافقة مع المتطلبات. ونطبّق سياسات وإجراءات وأنظمة مراقبة وضوابط للتحقق من المستخدمين، صُممت للحد من مخاطر الجرائم المالية وحماية نزاهة المنصة.

باستخدام Yubbit، يوافق المستخدمون على الالتزام بسياسة مكافحة غسل الأموال هذه، وشروط الخدمة، وسياسة الخصوصية، والإفصاح عن المخاطر، وجميع القوانين واللوائح المعمول بها.

1. الغرض من هذه السياسة

الغرض من سياسة مكافحة غسل الأموال هذه هو توضيح المعايير والضوابط التي تطبّقها Yubbit لتحديد مخاطر الجرائم المالية وتقييمها ومراقبتها وإدارتها والحد منها.

منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب
منع استخدام Yubbit للاحتيال أو عمليات النصب أو التهرب من العقوبات أو الأنشطة غير القانونية
تحديد هوية المستخدمين والتحقق منها عند الاقتضاء
مراقبة الإيداعات والسحوبات وأنشطة المحافظ وسلوك التداول
اكتشاف الأنشطة المشبوهة واتخاذ الإجراءات المناسبة
الامتثال للمتطلبات المعمول بها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات والجرائم المالية
حماية مستخدمي Yubbit والمنصة والمنظومة المالية الأوسع

2. النطاق

تسري سياسة مكافحة غسل الأموال هذه على جميع المستخدمين والحسابات والخدمات والميزات والمعاملات والحملات والأنشطة التي تتم عبر Yubbit.

وتشمل، على سبيل المثال لا الحصر:

تسجيل الحساب
إجراءات اعرف عميلك (KYC) والتحقق من الهوية
إيداعات العملات المشفرة وسحوباتها
تحويلات المحافظ وأنشطة الأرصدة
التداول الفوري
تداول العقود الآجلة
برامج الكسب والعوائد والتخزين والمكافآت والإحالة والحملات
التواصل مع دعم العملاء
أي خدمات أخرى تقدمها Yubbit

3. النهج القائم على المخاطر

تتبع Yubbit نهجًا قائمًا على المخاطر لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية. وهذا يعني أنه يجوز لنا تطبيق مستويات مختلفة من العناية الواجبة أو المراقبة أو القيود أو المراجعة، بحسب مستوى مخاطر المستخدم أو المعاملة أو الولاية القضائية أو الأصل أو النشاط.

قد تشمل عوامل المخاطر ما يلي:

هوية المستخدم وحالة التحقق منها
بلد الإقامة أو الموقع
مصدر الأموال أو مصدر الثروة
سلوك الإيداع والسحب
حجم التداول وأنماطه
استخدام محافظ أو أدوات خلط عالية المخاطر أو عناوين بلوكتشين مشبوهة
مؤشرات العقوبات أو صفة الشخص المعرّض سياسيًا أو الأخبار السلبية
مؤشرات إساءة استخدام الإحالات أو المكافآت أو الحملات
أنماط غير معتادة في الوصول إلى الحساب أو الأجهزة أو عناوين IP أو السلوك

يجوز لـ Yubbit تطبيق إجراءات عناية واجبة معززة أو فرض قيود على الحساب أو تأخير المعاملات أو مراجعة السحوبات أو إغلاق الحساب عند تحديد مستوى مخاطر أعلى.

4. اعرف عميلك (KYC)

يجوز لـ Yubbit مطالبة المستخدمين بإكمال التحقق من KYC قبل الوصول إلى خدمات معينة، بما في ذلك التداول والإيداعات والسحوبات والمكافآت والحملات وبرامج الكسب أو ميزات المنصة الأخرى.

قد يشمل التحقق من KYC جمع المعلومات التالية ومراجعتها:

الاسم القانوني الكامل
تاريخ الميلاد
الجنسية
بلد الإقامة
عنوان السكن
عنوان البريد الإلكتروني ورقم الهاتف
وثيقة هوية صادرة عن جهة حكومية
إثبات العنوان
صورة شخصية أو فحص إثبات الحيوية أو التحقق البيومتري عند الاقتضاء
معلومات عن مصدر الأموال أو مصدر الثروة عند الاقتضاء

يجوز لـ Yubbit رفض الحسابات أو تعليقها أو تقييدها إذا كان التحقق من الهوية غير مكتمل أو غير دقيق أو متضاربًا أو منتهي الصلاحية أو مثيرًا للريبة أو مرفوضًا.

5. العناية الواجبة بالعملاء (CDD)

يجوز لـ Yubbit إجراء العناية الواجبة بالعملاء لفهم هوية مستخدمينا وكيفية استخدامهم للمنصة. وتساعدنا هذه الإجراءات على تقييم مدى توافق نشاط الحساب مع ملف المستخدم وسلوكه المتوقع.

قد تشمل تدابير العناية الواجبة بالعملاء ما يلي:

التحقق من هوية المستخدم
فهم الغرض من الحساب
مراجعة نشاط الحساب وسلوك المعاملات
تقييم المخاطر الجغرافية ومخاطر المنتجات والمعاملات
مراجعة مصادر الإيداع والسحب
طلب معلومات إضافية عند الضرورة

6. العناية الواجبة المعززة (EDD)

قد تطبق Yubbit إجراءات العناية الواجبة المعززة عندما يُعتبر المستخدم أو المعاملة أو الولاية القضائية أو المحفظة أو النشاط أعلى خطورة.

قد تشمل إجراءات العناية الواجبة المعززة ما يلي:

التحقق الإضافي من الهوية
إثبات مصدر الأموال
إثبات مصدر الثروة
التحقق الإضافي من العنوان
مراجعة سجل معاملات البلوك تشين
مراجعة امتثال يدوية
مراقبة مستمرة للمعاملات
فرض قيود على الإيداعات أو السحوبات أو التداول أو المكافآت

قد يؤدي عدم تقديم المعلومات المطلوبة إلى فرض قيود على الحساب أو تأخير عمليات السحب أو تعليق الخدمات أو إنهائها.

7. فحص العقوبات

قد تفحص Yubbit المستخدمين والأطراف المقابلة وعناوين المحافظ والمعاملات بمقارنتها بقوائم العقوبات وقوائم المراقبة وقواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا ومصادر الأخبار السلبية وقواعد بيانات الامتثال الأخرى، حيثما ينطبق ذلك.

يُحظر على المستخدمين استخدام Yubbit إذا كانوا خاضعين للعقوبات أو موجودين في ولاية قضائية مقيّدة أو ممنوعين من استخدام المنصة بموجب القوانين المعمول بها.

قد تجمّد Yubbit النشاط أو تحظره أو ترفضه أو تقيّده أو تبلغ عنه عند تحديد مخاطر متعلقة بالعقوبات.

8. الولايات القضائية المقيّدة

لا تقدم Yubbit خدماتها للأشخاص المقيمين في أي مما يلي أو الموجودين فيه أو المسجلين فيه:

الولايات المتحدة الأمريكية، بما في ذلك أقاليمها وممتلكاتها
كوبا
إيران
كوريا الشمالية
سوريا
منطقة القرم، وما يُسمى بجمهورية دونيتسك الشعبية وجمهورية لوغانسك الشعبية، والمناطق الأخرى من أوكرانيا الخاضعة للاحتلال الروسي
أي دولة أو منطقة أخرى تخضع لعقوبات شاملة تفرضها أو تديرها وزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) أو الأمم المتحدة أو الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة

كما لا تقدم Yubbit خدماتها لأي شخص مدرج في قائمة عقوبات، أو مملوك أو خاضع لسيطرة شخص مدرج فيها، بما في ذلك قائمة الرعايا المعينين خصيصًا والأشخاص المحظورين التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). وقد تضيف Yubbit دولًا أو مناطق أو أقاليم أو مستخدمين آخرين إلى هذه القيود وفقًا للمتطلبات القانونية أو التنظيمية أو المتعلقة بالعقوبات أو الامتثال أو المخاطر الداخلية.

يتحمل المستخدمون مسؤولية التأكد من أن وصولهم إلى Yubbit واستخدامهم لها قانونيان في ولايتهم القضائية. وقد تطلب Yubbit معلومات عن الموقع أو بيانات عنوان IP أو إثبات الإقامة أو مستندات إضافية للتحقق من الأهلية.

تحتفظ Yubbit بحق حظر الوصول أو إنهائه إذا بدا أن المستخدم موجود في ولاية قضائية مقيّدة أو مرتبط بها أو يتصرف نيابةً عنها.

9. مراقبة المعاملات

قد تراقب Yubbit نشاط المستخدمين والإيداعات والسحوبات وسلوك التداول وعناوين المحافظ ونشاط الحملات وسلوك الحسابات للكشف عن الأنماط المشبوهة أو غير المعتادة.

قد تشمل المراقبة ما يلي:

نشاط إيداع أو سحب غير معتاد
حجم معاملات كبير لا يتوافق مع ملف المستخدم
تحريك الأموال بسرعة دون غرض اقتصادي واضح
استخدام حسابات متعددة أو حسابات مرتبطة
إساءة استخدام المكافآت أو الإحالات أو الحملات أو الجوائز
معاملات تشمل محافظ أو عناوين بلوك تشين عالية المخاطر
معاملات مرتبطة بخدمات خلط العملات أو أسواق الإنترنت المظلم أو عمليات الاحتيال أو الاختراقات أو الجهات الخاضعة للعقوبات
سلوك غير معتاد متعلق بعنوان IP أو الجهاز أو تسجيل الدخول أو الموقع الجغرافي

قد تؤخر Yubbit المعاملات أو تراجعها أو ترفضها أو تقيّدها عند اكتشاف نشاط مشبوه.

10. تحليلات البلوك تشين

قد تستخدم Yubbit أدوات تحليل البلوك تشين ومزودي خدمات من جهات خارجية وأنظمة مراقبة داخلية لتقييم المخاطر المرتبطة بإيداعات العملات المشفرة وسحوباتها وعناوين المحافظ ومعاملات البلوك تشين.

قد تُستخدم تحليلات البلوك تشين لتحديد ما يلي:

عناوين المحافظ عالية المخاطر
العناوين الخاضعة للعقوبات
الأموال المسروقة أو الناتجة عن اختراق
الارتباط بأسواق الإنترنت المظلم
الارتباط بعمليات الاحتيال أو الخداع
الارتباط بخدمات خلط العملات
سلاسل المعاملات غير المعتادة
أنشطة البلوك تشين المشبوهة الأخرى

إذا ارتبطت عملية إيداع أو سحب بنشاط مريب على سلسلة الكتل، فقد تطلب Yubbit معلومات إضافية، أو تقيّد عمليات السحب، أو تجمّد الأموال، أو ترفض المعاملة، أو تتخذ إجراءات أخرى مناسبة.

11. مصدر الأموال ومصدر الثروة

قد تطلب Yubbit معلومات عن مصدر أموال المستخدم أو ثروته عندما يقتضي ذلك القانون، أو السياسة الداخلية، أو تقييم المخاطر، أو نتائج مراقبة المعاملات.

قد تشمل المستندات المطلوبة ما يلي:

كشوف الحسابات المصرفية
سجلات معاملات منصات التداول
سجل معاملات المحفظة
إثبات الدخل
معلومات التوظيف أو النشاط التجاري
اتفاقيات البيع أو سجلات الاستثمار
المستندات الضريبية، عند الاقتضاء
مستندات أخرى مطلوبة بشكل معقول للتحقق من مصدر الأموال

قد تقيّد Yubbit الخدمات إذا لم يقدم المستخدم أدلة مُرضية على مصدر الأموال أو مصدر الثروة.

12. الإيداعات والسحوبات

قد تخضع الإيداعات والسحوبات للمراجعة لأغراض مكافحة غسل الأموال والعقوبات والاحتيال والأمن والامتثال.

يجب إجراء الإيداعات باستخدام الأصول والشبكات المدعومة فقط.
يُحظر على المستخدمين إيداع أموال ناتجة عن نشاط غير قانوني أو مريب.
قد تتأخر عمليات السحب أو تخضع للمراجعة لأسباب أمنية أو متعلقة بالامتثال.
قد تطلب Yubbit تحققًا إضافيًا قبل معالجة عمليات السحب.
قد ترفض Yubbit عمليات السحب المرتبطة بنشاط مريب أو بمحافظ عالية المخاطر، أو تقيّدها.

قد يؤدي إرسال الأصول من مصادر عالية المخاطر أو مريبة أو خاضعة للعقوبات أو غير قانونية، أو إليها، إلى فرض قيود على الحساب، أو مراجعة المعاملة، أو الإبلاغ عنها، أو إنهاء الحساب.

13. النشاط المريب

قد تعتبر Yubbit النشاط مريبًا إذا بدا متناقضًا أو غير معتاد أو احتياليًا أو غير قانوني، أو مرتبطًا بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التهرب من العقوبات أو الاحتيال أو أي جريمة مالية أخرى.

قد يشمل النشاط المريب ما يلي:

تقديم معلومات هوية كاذبة أو مضللة
استخدام مستندات مزيفة أو مواد KYC معدّلة
إنشاء حسابات متعددة للتحايل على القواعد
استخدام حسابات أطراف ثالثة أو التصرف نيابةً عن أشخاص لم يُفصح عنهم
إيداع أو سحب أموال مرتبطة بنشاط غير مشروع على سلسلة الكتل
محاولة تجاوز حدود المعاملات أو ضوابط التحقق
تحريك الأموال بسرعة دون تداول أو غرض واضح
سلوك مريب متعلق بالإحالات أو المكافآت أو الحملات
رفض تقديم معلومات التحقق أو مصدر الأموال المطلوبة

قد تتخذ Yubbit إجراءات دون إشعار مسبق عند اكتشاف نشاط مريب.

14. التزامات الإبلاغ

عندما يقتضي القانون المعمول به أو السياسة الداخلية ذلك، قد تُبلغ Yubbit السلطات أو الجهات التنظيمية أو أجهزة إنفاذ القانون أو وحدات المعلومات المالية أو شركاء الامتثال المعنيين عن النشاط المريب أو محاولات إساءة الاستخدام أو الاحتيال أو مخاطر العقوبات أو أي مخاوف أخرى تتعلق بالجرائم المالية.

قد يُحظر على Yubbit قانونًا إبلاغ المستخدمين ببعض المراجعات أو التقارير أو التحقيقات أو إجراءات الامتثال.

15. الأنشطة المحظورة

يُحظر على المستخدمين استخدام Yubbit في أي نشاط غير قانوني أو احتيالي أو مسيء أو محظور.

غسل الأموال
تمويل الإرهاب
التهرب من العقوبات
الاحتيال أو عمليات النصب أو السرقة
سرقة الهوية أو استخدام مستندات مزيفة
التلاعب بالسوق أو إنشاء حجم تداول مصطنع
استخدام أموال مسروقة أو أصول مخترقة
استخدام خدمات الخلط أو التمويه أو أسواق الإنترنت المظلم أو غيرها من الخدمات عالية المخاطر
تقسيم المعاملات لتجنب الحدود أو المراقبة
إساءة استخدام المكافآت أو الإحالات أو الحملات أو الجوائز
الوصول غير المصرح به أو الاختراق أو التصيد الاحتيالي أو الجرائم الإلكترونية

تحتفظ Yubbit بحق تقييد الحسابات المتورطة في أنشطة محظورة أو تعليقها أو إنهائها أو تجميدها أو الإبلاغ عنها.

16. تقييد الحسابات وتجميدها

قد تقيّد Yubbit الحساب أو تجمّده أو تعلّقه أو تنهيه عند الضرورة لحماية المنصة، أو المستخدمين، أو للامتثال للالتزامات القانونية، أو لإدارة مخاطر غسل الأموال والجرائم المالية.

قد تشمل القيود المفروضة على الحساب ما يلي:

مراجعة مؤقتة للحساب
قيود على السحب
قيود على الإيداع
قيود على التداول
قيود على المكافآت أو الحملات
طلب معلومات إضافية للتحقق من الهوية (KYC) أو مصدر الأموال
إغلاق الحساب

قد تتخذ Yubbit هذه الإجراءات دون إشعار مسبق عندما تقتضي ذلك اعتبارات القانون أو الأمن أو المخاطر أو الامتثال.

17. حفظ السجلات

يجوز لـ Yubbit الاحتفاظ بسجلات الحسابات ومستندات اعرف عميلك (KYC) وبيانات المعاملات ونشاط المحافظ وسجل التداول وسجلات الاتصالات ومراجعات الامتثال ومعلومات تقييم المخاطر، للمدة التي يقتضيها القانون أو سياسة الامتثال الداخلية.

يجوز الاحتفاظ بالسجلات بعد إغلاق الحساب عند الضرورة لأغراض قانونية أو تنظيمية أو تدقيقية أو لمنع الاحتيال أو مكافحة غسل الأموال (AML) أو العقوبات أو الضرائب أو المحاسبة أو تسوية النزاعات.

18. مسؤوليات المستخدم

يتحمل المستخدمون مسؤولية التأكد من أن استخدامهم لـ Yubbit قانوني ومتوافق مع القواعد المعمول بها.

تقديم معلومات دقيقة وصحيحة
استكمال متطلبات اعرف عميلك (KYC) والامتثال عند الطلب
استخدام الأموال ذات المصادر المشروعة فقط
عدم استخدام Yubbit في أنشطة غير قانونية أو مشبوهة
عدم محاولة تجاوز الحدود أو أنظمة المراقبة أو ضوابط التحقق
الحفاظ على أمان بيانات اعتماد الحساب
إخطار Yubbit فورًا بأي وصول غير مصرح به أو نشاط مشبوه

19. مزودو الخدمات الخارجيون

قد تتعاون Yubbit مع مزودي خدمات خارجيين لدعم مكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من الهوية (KYC) وفحص العقوبات وتحليلات البلوك تشين ومنع الاحتيال ومعالجة المدفوعات والبنية التحتية للمحافظ والمراقبة وعمليات الامتثال.

قد يعالج هؤلاء المزودون بيانات المستخدم وفقًا لقوانين حماية البيانات المعمول بها وسياساتهم الخاصة.

20. التدريب والضوابط الداخلية

يجوز لـ Yubbit تطبيق ضوابط داخلية وإجراءات وتدريب للموظفين وأدوات مراقبة وعمليات مراجعة وإجراءات تصعيد لدعم مكافحة غسل الأموال ومنع الجرائم المالية.

قد تشمل الضوابط الداخلية ما يلي:

إجراءات مراجعة الامتثال
قواعد مراقبة المعاملات
تصعيد الأنشطة المشبوهة
تقييمات دورية للمخاطر
ضوابط الوصول إلى البيانات الحساسة
التدقيق الداخلي ومراجعة السياسات
التدريب المستمر للموظفين المعنيين

21. قاعدة السفر ومعلومات التحويلات

حيثما ينطبق ذلك، يجوز لـ Yubbit جمع المعلومات المتعلقة بتحويلات الأصول الافتراضية والتحقق منها وإرسالها أو استلامها، وفقًا لمتطلبات قاعدة السفر أو معلومات التحويلات المعمول بها.

قد تشمل هذه المعلومات بيانات المُرسِل والمستفيد وتفاصيل عنوان المحفظة ومعلومات هوية المستخدم ومعرّفات المعاملات وغيرها من المعلومات المطلوبة للامتثال.

22. الخصوصية وحماية البيانات

تعالج Yubbit البيانات الشخصية لأغراض مكافحة غسل الأموال (AML) والتحقق من الهوية (KYC) والعقوبات ومنع الاحتيال والأمن والأغراض القانونية والامتثال. تتوفر معلومات إضافية حول كيفية جمع البيانات الشخصية واستخدامها وتخزينها ومشاركتها في سياسة الخصوصية الخاصة بنا.

قد يُحتفظ بسجلات مكافحة غسل الأموال والامتثال حتى بعد إغلاق الحساب، إذا اقتضى القانون أو السياسة الداخلية ذلك.

23. تحديثات السياسة

يجوز لـ Yubbit تحديث سياسة مكافحة غسل الأموال هذه من وقت لآخر لمواكبة التغييرات في القوانين واللوائح والتقنيات وضوابط المخاطر وخدمات المنصة أو متطلبات الامتثال الداخلية.

ستُنشر النسخة المحدّثة على هذه الصفحة مع تاريخ جديد لـ «آخر تحديث». ويعني استمرارك في استخدام Yubbit بعد التحديثات إقرارك بسياسة مكافحة غسل الأموال المعدّلة.

24. اتصل بنا

إذا كانت لديك أي أسئلة حول سياسة مكافحة غسل الأموال هذه أو مسائل الامتثال، يمكنك التواصل معنا عبر:

الشركة: YUBBIT LLC (رقم الكيان في مونتانا C1679102)
العنوان: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, United States
البريد الإلكتروني: compliance@yubbit.com
الشؤون القانونية: legal@yubbit.com
الدعم: support@yubbit.com
الموقع الإلكتروني: https://yubbit.com