Política contra el blanqueo de capitales

Política contra el blanqueo de capitales (AML)

Última actualización: 24 de octubre de 2026

Esta Política contra el blanqueo de capitales explica el enfoque de Yubbit para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones, el fraude y otras actividades financieras ilícitas mediante el uso del sitio web de Yubbit, la plataforma de trading, los servicios de billetera, los depósitos, los retiros, el trading spot, el trading de futuros, los programas Earn, las recompensas, las campañas y los servicios relacionados.

Yubbit es operada por YUBBIT LLC, una sociedad de responsabilidad limitada constituida en el estado de Montana, Estados Unidos (ID de entidad C1679102), con domicilio social en 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Estados Unidos.

Yubbit se compromete a mantener un entorno de trading seguro, transparente y conforme a la normativa. Aplicamos políticas internas, procedimientos, sistemas de supervisión y controles de verificación de usuarios diseñados para reducir el riesgo de delitos financieros y proteger la integridad de la plataforma.

Al utilizar Yubbit, los usuarios aceptan cumplir esta Política AML, nuestros Términos del servicio, la Política de privacidad, la Divulgación de riesgos y todas las leyes y normativas aplicables.

1. Finalidad de esta política

La finalidad de esta Política AML es describir los estándares y controles que aplica Yubbit para identificar, evaluar, supervisar, gestionar y reducir los riesgos de delitos financieros.

• Prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
• Prevenir el uso de Yubbit para cometer fraudes, estafas, evadir sanciones o realizar actividades ilegales
• Identificar y verificar a los usuarios cuando sea necesario
• Supervisar los depósitos, retiros, la actividad de las billeteras y el comportamiento de trading
• Detectar actividades sospechosas y tomar las medidas adecuadas
• Cumplir los requisitos aplicables en materia de AML, CFT, sanciones y delitos financieros
• Proteger a los usuarios de Yubbit, la plataforma y el ecosistema financiero en general

2. Ámbito de aplicación

Esta Política AML se aplica a todos los usuarios, cuentas, servicios, funciones, transacciones, campañas y actividades realizadas a través de Yubbit.

Se aplica, entre otros, a lo siguiente:

• Registro de cuentas
• KYC y verificación de identidad
• Depósitos y retiros de criptomonedas
• Transferencias de billetera y actividad de saldo
• Trading spot
• Trading de futuros
• Programas Earn, de rendimiento, staking, recompensas, referidos y campañas
• Comunicaciones con el servicio de atención al cliente
• Cualquier otro servicio ofrecido por Yubbit

3. Enfoque basado en el riesgo

Yubbit aplica un enfoque basado en el riesgo para prevenir el AML y los delitos financieros. Esto significa que podemos aplicar distintos niveles de diligencia debida, supervisión, restricciones o revisión según el perfil de riesgo de un usuario, una transacción, una jurisdicción, un activo o una actividad.

Entre los factores de riesgo se pueden incluir:

• Identidad del usuario y estado de verificación
• País de residencia o ubicación
• Origen de los fondos o del patrimonio
• Comportamiento de depósitos y retiros
• Volumen y patrones de trading
• Uso de billeteras de alto riesgo, mezcladores, servicios de ofuscación o direcciones sospechosas de blockchain
• Indicadores relacionados con sanciones, personas políticamente expuestas o noticias adversas
• Indicadores de abuso de referidos, bonificaciones, campañas o recompensas
• Patrones inusuales de acceso a la cuenta, dispositivos, IP o comportamiento

Yubbit puede aplicar diligencia debida reforzada, restricciones de cuenta, demoras en las transacciones, revisiones de retiros o el cierre de la cuenta cuando se detecte un riesgo elevado.

4. Conoce a tu cliente (KYC)

Yubbit puede exigir a los usuarios que completen la verificación KYC antes de acceder a determinados servicios, como el trading, los depósitos, los retiros, las bonificaciones, las campañas, los programas Earn u otras funciones de la plataforma.

La verificación KYC puede incluir la recopilación y revisión de:

• Nombre legal completo
• Fecha de nacimiento
• Nacionalidad
• País de residencia
• Dirección residencial
• Dirección de correo electrónico y número de teléfono
• Documento de identidad emitido por el gobierno
• Comprobante de domicilio
• Selfie, prueba de vida o verificación biométrica cuando sea necesario
• Información sobre el origen de los fondos o del patrimonio cuando sea necesario

Yubbit puede rechazar, suspender o restringir cuentas cuando la verificación de identidad esté incompleta, sea inexacta, incoherente, esté vencida, resulte sospechosa o haya sido rechazada.

5. Diligencia debida del cliente (CDD)

Yubbit puede llevar a cabo diligencia debida del cliente para conocer a nuestros usuarios y cómo utilizan la plataforma. La CDD nos ayuda a evaluar si la actividad de una cuenta es coherente con el perfil y el comportamiento previsto del usuario.

Las medidas de CDD pueden incluir:

• Verificar la identidad del usuario
• Comprender la finalidad de la cuenta
• Revisión de la actividad de la cuenta y el comportamiento de las transacciones
• Evaluación de los riesgos geográficos, de productos y de transacciones
• Revisión del origen de los depósitos y retiros
• Solicitud de información adicional cuando sea necesario

6. Diligencia debida reforzada (EDD)

Yubbit puede aplicar medidas de diligencia debida reforzada cuando considere que un usuario, una transacción, una jurisdicción, una billetera o una actividad presenta un riesgo elevado.

La diligencia debida reforzada puede incluir:

• Verificación de identidad adicional
• Comprobante del origen de los fondos
• Comprobante del origen del patrimonio
• Verificación adicional del domicilio
• Revisión del historial de transacciones en la blockchain
• Revisión manual de cumplimiento
• Supervisión continua de las transacciones
• Restricciones a los depósitos, retiros, operaciones o recompensas

No proporcionar la información solicitada puede dar lugar a restricciones en la cuenta, demoras en los retiros, suspensión o cancelación de los servicios.

7. Verificación de sanciones

Cuando corresponda, Yubbit puede verificar a los usuarios, las contrapartes, las direcciones de billetera y las transacciones con listas de sanciones, listas de vigilancia, bases de datos de personas políticamente expuestas, fuentes de noticias adversas y otras bases de datos de cumplimiento.

Los usuarios no deben utilizar Yubbit si están sujetos a sanciones, se encuentran en una jurisdicción restringida o tienen prohibido utilizar la plataforma conforme a las leyes aplicables.

Yubbit puede congelar, bloquear, rechazar o restringir actividades, o informar sobre ellas, cuando se detecte un riesgo relacionado con sanciones.

8. Jurisdicciones restringidas

Yubbit no ofrece sus servicios a personas residentes, ubicadas o constituidas en ninguno de los siguientes lugares:

• Estados Unidos de América, incluidos sus territorios y posesiones
• Cuba
• Irán
• Corea del Norte
• Siria
• La región de Crimea, las autoproclamadas República Popular de Donetsk y República Popular de Luhansk, y otras regiones de Ucrania ocupadas por Rusia
• Cualquier otro país o región sujeto a sanciones integrales administradas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. (OFAC), las Naciones Unidas, la Unión Europea o el Reino Unido

Yubbit tampoco ofrece sus servicios a ninguna persona incluida en una lista de sanciones, ni a personas que sean propiedad o estén bajo el control de alguien incluido en ella, incluida la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas de la OFAC. Yubbit puede añadir otros países, regiones, territorios o usuarios a estas restricciones en función de requisitos legales, regulatorios, de sanciones, de cumplimiento o de gestión interna de riesgos.

Los usuarios son responsables de asegurarse de que su acceso y uso de Yubbit sean legales en su jurisdicción. Yubbit puede solicitar información sobre la ubicación, datos de IP, comprobantes de residencia o documentos adicionales para confirmar la elegibilidad.

Yubbit se reserva el derecho de bloquear o cancelar el acceso si un usuario parece encontrarse en una jurisdicción restringida, estar vinculado a ella o actuar en nombre de ella.

9. Supervisión de transacciones

Yubbit puede supervisar la actividad de los usuarios, los depósitos, los retiros, el comportamiento de las operaciones, las direcciones de billetera, la actividad de las campañas y el comportamiento de las cuentas para detectar patrones sospechosos o inusuales.

La supervisión puede incluir:

• Actividad inusual de depósitos o retiros
• Volumen elevado de transacciones que no concuerda con el perfil del usuario
• Movimiento rápido de fondos sin un propósito económico claro
• Uso de varias cuentas o de cuentas vinculadas
• Abuso de bonificaciones, referidos, campañas o recompensas
• Transacciones que involucren billeteras o direcciones de blockchain de alto riesgo
• Transacciones vinculadas a mezcladores, servicios de mezcla, mercados de la darknet, estafas, hackeos o entidades sancionadas
• Comportamiento inusual relacionado con la IP, el dispositivo, el inicio de sesión o la ubicación geográfica

Yubbit puede demorar, revisar, rechazar o restringir transacciones cuando detecte actividad sospechosa.

10. Análisis de blockchain

Yubbit puede utilizar herramientas de análisis de blockchain, proveedores externos y sistemas internos de supervisión para evaluar los riesgos asociados con depósitos y retiros de criptomonedas, direcciones de billetera y transacciones en la blockchain.

El análisis de blockchain puede utilizarse para identificar:

• Direcciones de billetera de alto riesgo
• Direcciones sancionadas
• Fondos robados o sustraídos mediante hackeos
• Vínculos con mercados de la darknet
• Vínculos con estafas o fraudes
• Vínculos con mezcladores o servicios de mezcla
• Cadenas de transacciones inusuales
• Otras actividades sospechosas en la blockchain

Si un depósito o retiro está vinculado a actividad sospechosa en la cadena de bloques, Yubbit puede solicitar información adicional, restringir los retiros, congelar fondos, rechazar la transacción o tomar otras medidas apropiadas.

11. Origen de los fondos y origen del patrimonio

Yubbit puede solicitar información sobre el origen de los fondos o del patrimonio de un usuario cuando así lo exijan la ley, las políticas internas, la evaluación de riesgos o los resultados del monitoreo de transacciones.

Los documentos solicitados pueden incluir:

• Extractos bancarios
• Registros de transacciones en exchanges
• Historial de transacciones de la billetera
• Comprobantes de ingresos
• Información laboral o empresarial
• Contratos de compraventa o registros de inversiones
• Documentos fiscales, cuando corresponda
• Otros documentos que se requieran razonablemente para verificar el origen de los fondos

Yubbit puede restringir los servicios si el usuario no proporciona pruebas satisfactorias del origen de los fondos o del patrimonio.

12. Depósitos y retiros

Los depósitos y retiros pueden revisarse con fines de prevención del blanqueo de capitales, cumplimiento de sanciones, prevención del fraude, seguridad y cumplimiento normativo.

• Los depósitos solo deben realizarse mediante activos y redes compatibles.
• Los usuarios no deben depositar fondos procedentes de actividades ilegales o sospechosas.
• Los retiros pueden retrasarse o revisarse por motivos de seguridad y cumplimiento normativo.
• Yubbit puede solicitar verificaciones adicionales antes de procesar los retiros.
• Yubbit puede rechazar o restringir retiros vinculados a actividades sospechosas o billeteras de alto riesgo.

Enviar activos desde o hacia fuentes de alto riesgo, sospechosas, sancionadas o ilegales puede dar lugar a restricciones de la cuenta, revisión de transacciones, notificación o cancelación de la cuenta.

13. Actividad sospechosa

Yubbit puede considerar sospechosa una actividad si parece incoherente, inusual, fraudulenta, ilegal o relacionada con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, la evasión de sanciones, el fraude u otros delitos financieros.

La actividad sospechosa puede incluir:

• Proporcionar información de identidad falsa o engañosa
• Usar documentos falsos o materiales KYC manipulados
• Crear varias cuentas para eludir las normas
• Usar cuentas de terceros o actuar en nombre de personas no declaradas
• Depositar o retirar fondos vinculados a actividades ilícitas en la cadena de bloques
• Intentar eludir los límites de transacción o los controles de verificación
• Movimiento rápido de fondos sin operaciones de trading ni un propósito claro
• Comportamiento sospechoso relacionado con referidos, bonificaciones o campañas
• Negarse a proporcionar la verificación solicitada o información sobre el origen de los fondos

Yubbit puede tomar medidas sin previo aviso si detecta actividad sospechosa.

14. Obligaciones de notificación

Cuando lo exijan la legislación aplicable o las políticas internas, Yubbit puede notificar actividades sospechosas, intentos de abuso, fraude, riesgos relacionados con sanciones u otras sospechas de delitos financieros a las autoridades pertinentes, organismos reguladores, fuerzas del orden, unidades de inteligencia financiera o socios de cumplimiento normativo.

La ley puede impedir que Yubbit informe a los usuarios sobre determinadas revisiones, notificaciones, investigaciones o medidas de cumplimiento normativo.

15. Actividades prohibidas

Los usuarios no deben utilizar Yubbit para ninguna actividad ilegal, fraudulenta, abusiva o prohibida.

• Blanqueo de capitales
• Financiación del terrorismo
• Evasión de sanciones
• Fraude, estafas o robo
• Robo de identidad o uso de documentos falsos
• Manipulación del mercado o generación de volumen artificial
• Uso de fondos robados o activos pirateados
• Uso de mezcladores, servicios de anonimización, mercados de la darknet u otros servicios de alto riesgo
• Estructuración de transacciones para evitar límites o controles
• Abuso de bonificaciones, referidos, campañas o recompensas
• Acceso no autorizado, piratería informática, phishing o ciberdelincuencia

Yubbit se reserva el derecho de restringir, suspender, cancelar, congelar o notificar las cuentas involucradas en actividades prohibidas.

16. Restricciones y congelación de cuentas

Yubbit puede restringir, congelar, suspender o cancelar una cuenta cuando sea necesario para proteger la plataforma, a los usuarios, cumplir obligaciones legales o gestionar riesgos de blanqueo de capitales y delitos financieros.

Las restricciones de cuenta pueden incluir:

• Revisión temporal de la cuenta
• Restricciones de retiro
• Restricciones de depósito
• Restricciones de trading
• Restricciones de recompensas o campañas
• Solicitud de información KYC adicional o sobre el origen de los fondos
• Cierre de la cuenta

Yubbit puede tomar estas medidas sin previo aviso cuando lo exijan la ley, la seguridad, la gestión de riesgos o el cumplimiento normativo.

17. Conservación de registros

Yubbit puede conservar registros de cuentas, documentos KYC, datos de transacciones, actividad de billeteras, historial de operaciones, registros de comunicaciones, revisiones de cumplimiento e información de evaluación de riesgos durante el tiempo que exijan la ley o las políticas internas de cumplimiento.

Los registros pueden conservarse después del cierre de la cuenta cuando sea necesario por motivos legales, regulatorios, de auditoría, prevención del fraude, AML, sanciones, impuestos, contabilidad o resolución de disputas.

18. Responsabilidades del usuario

Los usuarios son responsables de garantizar que el uso de Yubbit sea legal y cumpla las normas aplicables.

• Proporcionar información precisa y veraz
• Completar las solicitudes de KYC y cumplimiento cuando se requiera
• Utilizar únicamente fondos de fuentes legítimas
• No utilizar Yubbit para actividades ilegales o sospechosas
• No intentar eludir límites, controles de supervisión o verificación
• Mantener seguras las credenciales de la cuenta
• Notificar de inmediato a Yubbit cualquier acceso no autorizado o actividad sospechosa

19. Proveedores externos

Yubbit puede colaborar con proveedores externos para respaldar las operaciones de AML, KYC, verificación de sanciones, análisis de blockchain, prevención del fraude, procesamiento de pagos, infraestructura de billeteras, supervisión y cumplimiento.

Estos proveedores pueden tratar los datos de los usuarios de acuerdo con las leyes de protección de datos aplicables y sus propias políticas.

20. Capacitación y controles internos

Yubbit puede implementar controles internos, procedimientos, capacitación del personal, herramientas de supervisión, procesos de revisión y procedimientos de escalamiento para respaldar la prevención del AML y los delitos financieros.

Los controles internos pueden incluir:

• Procedimientos de revisión de cumplimiento
• Reglas de supervisión de transacciones
• Escalamiento de actividades sospechosas
• Evaluaciones periódicas de riesgos
• Controles de acceso a datos confidenciales
• Auditoría interna y revisión de políticas
• Capacitación continua para el personal pertinente

21. Regla de viaje e información sobre transferencias

Cuando corresponda, Yubbit puede recopilar, verificar, transmitir o recibir información relacionada con transferencias de activos virtuales de conformidad con los requisitos aplicables de la regla de viaje o de información sobre transferencias.

Esto puede incluir información sobre el ordenante y el beneficiario, datos de direcciones de billeteras, información de identidad del usuario, identificadores de transacciones y otra información necesaria para el cumplimiento.

22. Privacidad y protección de datos

Yubbit trata datos personales con fines de AML, KYC, sanciones, prevención del fraude, seguridad, asuntos legales y cumplimiento. Encontrará más información sobre cómo se recopilan, utilizan, almacenan y comparten los datos personales en nuestra Política de privacidad.

Los registros de AML y cumplimiento pueden conservarse incluso después del cierre de la cuenta cuando así lo exijan la ley o las políticas internas.

23. Actualizaciones de la política

Yubbit puede actualizar esta Política de AML periódicamente para reflejar cambios en las leyes, regulaciones, tecnología, controles de riesgos, servicios de la plataforma o requisitos internos de cumplimiento.

La versión actualizada se publicará en esta página con una nueva fecha de «Última actualización». Si continúa utilizando Yubbit después de las actualizaciones, se entenderá que reconoce la Política de AML revisada.

24. Contáctenos

Si tiene preguntas sobre esta Política de AML o asuntos relacionados con el cumplimiento, puede contactarnos en:

Empresa: YUBBIT LLC (ID de entidad de Montana C1679102)
Dirección: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Estados Unidos
Correo electrónico: compliance@yubbit.com
Asuntos legales: legal@yubbit.com
Soporte: support@yubbit.com
Sitio web: https://yubbit.com