Politique de lutte contre le blanchiment d’argent

Politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML)

Dernière mise à jour : 24 octobre 2026

La présente politique de lutte contre le blanchiment d’argent explique l’approche de Yubbit en matière de prévention du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme, du contournement des sanctions, de la fraude et d’autres activités financières illicites par le biais du site Web Yubbit, de la plateforme de trading, des services de portefeuille, des dépôts, des retraits, du trading au comptant, du trading de contrats à terme, des programmes de rendement, des récompenses, des campagnes et des services associés.

Yubbit est exploitée par YUBBIT LLC, une société à responsabilité limitée constituée dans l’État du Montana, aux États-Unis (Entity ID C1679102), dont l’adresse enregistrée est 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, États-Unis.

Yubbit s’engage à maintenir un environnement de trading sûr, transparent et conforme. Nous appliquons des politiques internes, des procédures, des systèmes de surveillance et des contrôles de vérification des utilisateurs conçus pour réduire les risques de criminalité financière et protéger l’intégrité de la plateforme.

En utilisant Yubbit, les utilisateurs acceptent de respecter la présente politique AML, nos Conditions d’utilisation, notre Politique de confidentialité, notre Avertissement sur les risques, ainsi que toutes les lois et réglementations applicables.

1. Objet de la présente politique

La présente politique AML a pour objet de décrire les normes et les contrôles appliqués par Yubbit pour identifier, évaluer, surveiller, gérer et réduire les risques de criminalité financière.

Prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme
Empêcher l’utilisation de Yubbit à des fins de fraude, d’escroquerie, de contournement des sanctions ou d’activités illégales
Identifier et vérifier les utilisateurs lorsque cela est nécessaire
Surveiller les dépôts, les retraits, l’activité des portefeuilles et le comportement de trading
Détecter les activités suspectes et prendre les mesures appropriées
Respecter les exigences applicables en matière d’AML, de lutte contre le financement du terrorisme, de sanctions et de criminalité financière
Protéger les utilisateurs de Yubbit, la plateforme et l’écosystème financier au sens large

2. Champ d’application

La présente politique AML s’applique à tous les utilisateurs, comptes, services, fonctionnalités, transactions, campagnes et activités réalisés par l’intermédiaire de Yubbit.

Elle s’applique notamment aux éléments suivants :

Inscription d’un compte
KYC et vérification d’identité
Dépôts et retraits de cryptomonnaies
Transferts de portefeuille et mouvements de solde
Trading au comptant
Trading de contrats à terme
Programmes de rendement, de staking, de récompenses, de parrainage et de campagnes
Communications avec le service client
Tous les autres services proposés par Yubbit

3. Approche fondée sur les risques

Yubbit applique une approche fondée sur les risques pour lutter contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Cela signifie que nous pouvons appliquer différents niveaux de diligence raisonnable, de surveillance, de restrictions ou d’examen en fonction du profil de risque d’un utilisateur, d’une transaction, d’une juridiction, d’un actif ou d’une activité.

Les facteurs de risque peuvent inclure :

L’identité de l’utilisateur et son statut de vérification
Le pays de résidence ou la localisation
L’origine des fonds ou du patrimoine
Le comportement en matière de dépôts et de retraits
Le volume et les habitudes de trading
L’utilisation de portefeuilles, de services de mixage ou de brouillage à haut risque, ou d’adresses blockchain suspectes
Les indicateurs liés aux sanctions, aux personnes politiquement exposées ou aux informations défavorables
Les indicateurs d’abus liés au parrainage, aux bonus, aux campagnes ou aux récompenses
Les habitudes inhabituelles d’accès au compte, d’appareil, d’adresse IP ou de comportement

Yubbit peut appliquer des mesures de vigilance renforcée, des restrictions de compte, des délais de transaction, des examens de retrait ou la clôture d’un compte lorsqu’un risque élevé est identifié.

4. Connaissance du client (KYC)

Yubbit peut demander aux utilisateurs de procéder à une vérification KYC avant d’accéder à certains services, notamment le trading, les dépôts, les retraits, les bonus, les campagnes, les programmes de rendement ou d’autres fonctionnalités de la plateforme.

La vérification KYC peut inclure la collecte et l’examen des éléments suivants :

Nom légal complet
Date de naissance
Nationalité
Pays de résidence
Adresse résidentielle
Adresse e-mail et numéro de téléphone
Pièce d’identité délivrée par une autorité publique
Justificatif de domicile
Selfie, contrôle de présence réelle ou vérification biométrique, si nécessaire
Informations sur l’origine des fonds ou du patrimoine, si nécessaire

Yubbit peut rejeter, suspendre ou restreindre les comptes lorsque la vérification d’identité est incomplète, inexacte, incohérente, expirée, suspecte ou refusée.

5. Diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD)

Yubbit peut procéder à des vérifications de diligence raisonnable afin de comprendre qui sont nos utilisateurs et comment ils utilisent la plateforme. Ces vérifications nous aident à déterminer si l’activité du compte est cohérente avec le profil de l’utilisateur et son comportement attendu.

Les mesures de CDD peuvent inclure :

Vérifier l’identité de l’utilisateur
Comprendre l’objet du compte
Examen de l’activité du compte et du comportement transactionnel
Évaluation des risques géographiques, liés aux produits et aux transactions
Examen de la provenance des dépôts et des retraits
Demande d’informations supplémentaires si nécessaire

6. Vérification renforcée (EDD)

Yubbit peut appliquer des mesures de vérification renforcées lorsqu’un utilisateur, une transaction, une juridiction, un portefeuille ou une activité est considéré comme présentant un risque élevé.

Les mesures de vérification renforcées peuvent inclure :

Vérification d’identité supplémentaire
Justificatif de l’origine des fonds
Justificatif de l’origine du patrimoine
Vérification supplémentaire de l’adresse
Examen de l’historique des transactions sur la blockchain
Examen manuel par l’équipe conformité
Surveillance continue des transactions
Restrictions sur les dépôts, les retraits, le trading ou les récompenses

Le défaut de transmission des informations demandées peut entraîner des restrictions sur le compte, des retards de retrait, la suspension ou la résiliation des services.

7. Contrôle des sanctions

Yubbit peut vérifier les utilisateurs, les contreparties, les adresses de portefeuille et les transactions au regard des listes de sanctions, des listes de surveillance, des bases de données de personnes politiquement exposées, des sources médiatiques défavorables et d’autres bases de données de conformité, le cas échéant.

Les utilisateurs ne doivent pas utiliser Yubbit s’ils font l’objet de sanctions, se trouvent dans une juridiction soumise à des restrictions, ou sont interdits d’accès à la plateforme en vertu des lois applicables.

Yubbit peut geler, bloquer, rejeter ou restreindre une activité, ou la signaler, lorsqu’un risque lié aux sanctions est identifié.

8. Juridictions soumises à des restrictions

Yubbit ne propose pas ses services aux personnes résidant, se trouvant ou constituées dans l’un des pays ou territoires suivants :

Les États-Unis d’Amérique, y compris leurs territoires et possessions
Cuba
Iran
Corée du Nord
Syrie
La région de Crimée, les prétendues République populaire de Donetsk et République populaire de Louhansk, ainsi que les autres régions d’Ukraine occupées par la Russie
Tout autre pays ou région faisant l’objet de sanctions globales administrées par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) des États-Unis, les Nations Unies, l’Union européenne ou le Royaume-Uni

Yubbit ne propose pas non plus ses services aux personnes figurant sur une liste de sanctions, ou détenues ou contrôlées par une personne qui y figure, notamment la liste des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées de l’OFAC. Yubbit peut ajouter d’autres pays, régions, territoires ou utilisateurs à ces restrictions en fonction des exigences légales, réglementaires, liées aux sanctions, à la conformité ou à la gestion interne des risques.

Il incombe aux utilisateurs de s’assurer que leur accès à Yubbit et leur utilisation de la plateforme sont légaux dans leur juridiction. Yubbit peut demander des informations de localisation, des données IP, un justificatif de résidence ou des documents supplémentaires afin de confirmer l’admissibilité.

Yubbit se réserve le droit de bloquer ou de résilier l’accès si un utilisateur semble se trouver dans une juridiction soumise à des restrictions, y être lié, ou agir pour le compte d’une telle juridiction.

9. Surveillance des transactions

Yubbit peut surveiller l’activité des utilisateurs, les dépôts, les retraits, le comportement de trading, les adresses de portefeuille, l’activité liée aux campagnes et le comportement des comptes afin de détecter des schémas suspects ou inhabituels.

La surveillance peut inclure :

Activité inhabituelle de dépôt ou de retrait
Volume de transactions élevé et incohérent avec le profil de l’utilisateur
Transfert rapide de fonds sans objectif économique clair
Utilisation de plusieurs comptes ou de comptes liés
Abus de bonus, de parrainage, de campagnes ou de récompenses
Transactions impliquant des portefeuilles ou des adresses blockchain à haut risque
Transactions liées à des services de mixage, des marchés du darknet, des escroqueries, des piratages ou des entités sanctionnées
Comportement inhabituel concernant l’adresse IP, l’appareil, la connexion ou la localisation géographique

Yubbit peut retarder, examiner, rejeter ou restreindre des transactions en cas de détection d’une activité suspecte.

10. Analyse de la blockchain

Yubbit peut utiliser des outils d’analyse de la blockchain, des prestataires tiers et des systèmes de surveillance internes pour évaluer les risques associés aux dépôts et retraits de cryptomonnaies, aux adresses de portefeuille et aux transactions sur la blockchain.

L’analyse de la blockchain peut servir à identifier :

Les adresses de portefeuille à haut risque
Les adresses sanctionnées
Les fonds volés ou issus d’un piratage
Les liens avec des marchés du darknet
Les liens avec des escroqueries ou des fraudes
Les liens avec des services de mixage
Les chaînes de transactions inhabituelles
Les autres activités suspectes sur la blockchain

Si un dépôt ou un retrait est lié à une activité suspecte sur la blockchain, Yubbit peut demander des informations supplémentaires, restreindre les retraits, geler les fonds, rejeter la transaction ou prendre toute autre mesure appropriée.

11. Origine des fonds et du patrimoine

Yubbit peut demander des informations sur l’origine des fonds ou du patrimoine d’un utilisateur lorsque la loi, les politiques internes, l’évaluation des risques ou les résultats de la surveillance des transactions l’exigent.

Les documents demandés peuvent inclure :

Relevés bancaires
Historique des transactions sur les plateformes d’échange
Historique des transactions du portefeuille
Justificatifs de revenus
Informations sur l’emploi ou l’activité professionnelle
Contrats de vente ou relevés d’investissement
Documents fiscaux, le cas échéant
Tout autre document raisonnablement nécessaire pour vérifier l’origine des fonds

Yubbit peut restreindre ses services si l’utilisateur ne fournit pas de justificatifs satisfaisants concernant l’origine de ses fonds ou de son patrimoine.

12. Dépôts et retraits

Les dépôts et les retraits peuvent faire l’objet de vérifications à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent, de contrôle des sanctions, de prévention de la fraude, de sécurité et de conformité.

Les dépôts doivent être effectués uniquement avec des actifs et sur des réseaux pris en charge.
Les utilisateurs ne doivent pas déposer de fonds provenant d’activités illégales ou suspectes.
Les retraits peuvent être retardés ou vérifiés pour des raisons de sécurité et de conformité.
Yubbit peut demander une vérification supplémentaire avant de traiter les retraits.
Yubbit peut rejeter ou restreindre les retraits liés à une activité suspecte ou à des portefeuilles à haut risque.

L’envoi d’actifs depuis ou vers des sources à haut risque, suspectes, sanctionnées ou illégales peut entraîner des restrictions de compte, une vérification des transactions, un signalement ou la clôture du compte.

13. Activité suspecte

Yubbit peut considérer une activité comme suspecte si elle semble incohérente, inhabituelle, frauduleuse, illégale, ou liée au blanchiment d’argent, au financement du terrorisme, au contournement des sanctions, à la fraude ou à toute autre infraction financière.

Les activités suspectes peuvent inclure :

Fournir des informations d’identité fausses ou trompeuses
Utiliser de faux documents ou des justificatifs KYC falsifiés
Créer plusieurs comptes pour contourner les règles
Utiliser des comptes de tiers ou agir pour le compte de personnes non déclarées
Déposer ou retirer des fonds liés à une activité illicite sur la blockchain
Tenter de contourner les limites de transaction ou les contrôles de vérification
Transférer rapidement des fonds sans effectuer de transactions ni motif clair
Comportement suspect lié au parrainage, aux bonus ou aux campagnes
Refuser de fournir les justificatifs demandés ou des informations sur l’origine des fonds

Yubbit peut prendre des mesures sans préavis si une activité suspecte est détectée.

14. Obligations de signalement

Lorsque la législation applicable ou les politiques internes l’exigent, Yubbit peut signaler toute activité suspecte, tentative d’abus, fraude, risque lié aux sanctions ou autre préoccupation concernant une infraction financière aux autorités compétentes, aux organismes de réglementation, aux forces de l’ordre, aux cellules de renseignement financier ou aux partenaires de conformité.

La loi peut interdire à Yubbit d’informer les utilisateurs de certains contrôles, signalements, enquêtes ou mesures de conformité.

15. Activités interdites

Les utilisateurs ne doivent pas utiliser Yubbit pour toute activité illégale, frauduleuse, abusive ou interdite.

Blanchiment d’argent
Financement du terrorisme
Contournement des sanctions
Fraude, escroquerie ou vol
Usurpation d’identité ou utilisation de faux documents
Manipulation du marché ou création artificielle de volume
Utilisation de fonds volés ou d’actifs piratés
Utilisation de services de mixage, de brouillage, de marchés du darknet ou d’autres services à haut risque
Fractionnement des transactions pour éviter les limites ou la surveillance
Abus des bonus, du parrainage, des campagnes ou des récompenses
Accès non autorisé, piratage, hameçonnage ou cybercriminalité

Yubbit se réserve le droit de restreindre, suspendre, clôturer ou geler les comptes impliqués dans des activités interdites, ou de les signaler.

16. Restrictions et gel des comptes

Yubbit peut restreindre, geler, suspendre ou clôturer un compte si cela est nécessaire pour protéger la plateforme et les utilisateurs, respecter ses obligations légales ou gérer les risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière.

Les restrictions de compte peuvent inclure :

Vérification temporaire du compte
Restrictions sur les retraits
Restrictions sur les dépôts
Restrictions sur les transactions
Restrictions sur les récompenses ou les campagnes
Demande de justificatifs KYC supplémentaires ou d’informations sur l’origine des fonds
Clôture du compte

Yubbit peut prendre de telles mesures sans préavis lorsque la loi, la sécurité, la gestion des risques ou les exigences de conformité l’imposent.

17. Conservation des documents

Yubbit peut conserver les dossiers de compte, les documents KYC, les données de transaction, l’activité des portefeuilles, l’historique des transactions, les communications, les examens de conformité et les informations d’évaluation des risques aussi longtemps que la loi ou les politiques internes de conformité l’exigent.

Les dossiers peuvent être conservés après la clôture d’un compte lorsque cela est nécessaire à des fins juridiques, réglementaires, d’audit, de prévention de la fraude, de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), de sanctions, fiscales, comptables ou de résolution des litiges.

18. Responsabilités des utilisateurs

Les utilisateurs sont responsables de veiller à ce que leur utilisation de Yubbit soit légale et conforme aux règles applicables.

Fournir des informations exactes et véridiques
Effectuer les démarches KYC et répondre aux demandes de conformité lorsque cela est requis
Utiliser uniquement des fonds provenant de sources légitimes
Ne pas utiliser Yubbit pour des activités illégales ou suspectes
Ne pas tenter de contourner les limites, la surveillance ou les contrôles de vérification
Protéger les identifiants de leur compte
Informer immédiatement Yubbit de tout accès non autorisé ou de toute activité suspecte

19. Prestataires tiers

Yubbit peut collaborer avec des prestataires tiers pour assurer la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), les procédures KYC, le filtrage des sanctions, l’analyse de la blockchain, la prévention de la fraude, le traitement des paiements, l’infrastructure des portefeuilles, la surveillance et les opérations de conformité.

Ces prestataires peuvent traiter les données des utilisateurs conformément aux lois applicables en matière de protection des données et à leurs propres politiques.

20. Formation et contrôles internes

Yubbit peut mettre en place des contrôles internes, des procédures, des formations du personnel, des outils de surveillance, des processus d’examen et des procédures d’escalade afin de soutenir la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et la prévention de la criminalité financière.

Les contrôles internes peuvent inclure :

Des procédures d’examen de conformité
Des règles de surveillance des transactions
Le signalement des activités suspectes à un niveau supérieur
Des évaluations périodiques des risques
Des contrôles d’accès aux données sensibles
Des audits internes et des examens des politiques
Une formation continue du personnel concerné

21. Règle de voyage et informations sur les transferts

Le cas échéant, Yubbit peut collecter, vérifier, transmettre ou recevoir des informations relatives aux transferts d’actifs virtuels, conformément aux exigences applicables en matière de règle de voyage ou d’informations sur les transferts.

Ces informations peuvent inclure celles concernant l’initiateur et le bénéficiaire, les adresses de portefeuille, l’identité de l’utilisateur, les identifiants de transaction et toute autre information requise à des fins de conformité.

22. Confidentialité et protection des données

Yubbit traite les données personnelles à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), de procédures KYC, de sanctions, de prévention de la fraude, de sécurité, ainsi qu’à des fins juridiques et de conformité. Vous trouverez de plus amples informations sur la collecte, l’utilisation, le stockage et le partage des données personnelles dans notre Politique de confidentialité.

Les dossiers relatifs à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et à la conformité peuvent être conservés après la clôture d’un compte lorsque la loi ou les politiques internes l’exigent.

23. Mises à jour de la politique

Yubbit peut mettre à jour la présente Politique AML de temps à autre afin de tenir compte de l’évolution des lois, des réglementations, des technologies, des contrôles des risques, des services de la plateforme ou des exigences internes de conformité.

La version mise à jour sera publiée sur cette page avec une nouvelle date de « Dernière mise à jour ». En continuant à utiliser Yubbit après ces mises à jour, vous reconnaissez la version révisée de la Politique AML.

24. Nous contacter

Pour toute question concernant la présente Politique AML ou des questions liées à la conformité, vous pouvez nous contacter à l’adresse suivante :

Société : YUBBIT LLC (numéro d’entité du Montana C1679102)
Adresse : 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, États-Unis
E-mail : compliance@yubbit.com
Juridique : legal@yubbit.com
Assistance : support@yubbit.com
Site Web : https://yubbit.com