Yubbit
Daftar
Legal

Kebijakan AML

Kebijakan Anti-Pencucian Uang (AML)

Terakhir diperbarui: 24 Oktober 2026

Kebijakan Anti-Pencucian Uang ini menjelaskan pendekatan Yubbit dalam mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, penghindaran sanksi, penipuan, dan aktivitas keuangan ilegal lainnya melalui penggunaan situs web Yubbit, platform perdagangan, layanan dompet, deposit, penarikan, perdagangan spot, perdagangan futures, program earn, hadiah, kampanye, dan layanan terkait.

Yubbit dioperasikan oleh YUBBIT LLC, sebuah perseroan terbatas yang didirikan di Negara Bagian Montana, Amerika Serikat (ID Entitas C1679102), dengan alamat terdaftar di 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Amerika Serikat.

Yubbit berkomitmen untuk menjaga lingkungan perdagangan yang aman, transparan, dan patuh. Kami menerapkan kebijakan internal, prosedur, sistem pemantauan, dan kontrol verifikasi pengguna yang dirancang untuk mengurangi risiko kejahatan keuangan dan melindungi integritas platform.

Dengan menggunakan Yubbit, pengguna setuju untuk mematuhi Kebijakan AML ini, Ketentuan Layanan, Kebijakan Privasi, Pengungkapan Risiko, serta semua hukum dan peraturan yang berlaku.

1. Tujuan Kebijakan Ini

Kebijakan AML ini bertujuan menjelaskan standar dan kontrol yang diterapkan Yubbit untuk mengidentifikasi, menilai, memantau, mengelola, dan mengurangi risiko kejahatan keuangan.

  • Mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme
  • Mencegah penggunaan Yubbit untuk penipuan, scam, penghindaran sanksi, atau aktivitas ilegal
  • Mengidentifikasi dan memverifikasi pengguna jika diwajibkan
  • Memantau deposit, penarikan, aktivitas dompet, dan perilaku perdagangan
  • Mendeteksi aktivitas mencurigakan dan mengambil tindakan yang sesuai
  • Mematuhi persyaratan AML, CFT, sanksi, dan kejahatan keuangan yang berlaku
  • Melindungi pengguna Yubbit, platform, dan ekosistem keuangan yang lebih luas

2. Cakupan

Kebijakan AML ini berlaku untuk semua pengguna, akun, layanan, fitur, transaksi, kampanye, dan aktivitas yang dilakukan melalui Yubbit.

Kebijakan ini berlaku untuk, tetapi tidak terbatas pada:

  • Pendaftaran akun
  • KYC dan verifikasi identitas
  • Deposit dan penarikan kripto
  • Transfer dompet dan aktivitas saldo
  • Perdagangan spot
  • Perdagangan futures
  • Program earn, imbal hasil, staking, hadiah, referral, dan kampanye
  • Komunikasi dengan dukungan pelanggan
  • Layanan lain yang ditawarkan Yubbit

3. Pendekatan Berbasis Risiko

Yubbit menerapkan pendekatan berbasis risiko untuk AML dan pencegahan kejahatan keuangan. Artinya, kami dapat menerapkan tingkat uji tuntas, pemantauan, pembatasan, atau peninjauan yang berbeda, bergantung pada profil risiko pengguna, transaksi, yurisdiksi, aset, atau aktivitas.

Faktor risiko dapat mencakup:

  • Identitas pengguna dan status verifikasi
  • Negara tempat tinggal atau lokasi
  • Sumber dana atau sumber kekayaan
  • Perilaku deposit dan penarikan
  • Volume dan pola perdagangan
  • Penggunaan dompet berisiko tinggi, mixer, tumbler, atau alamat blockchain yang mencurigakan
  • Indikator sanksi, orang yang terpapar secara politik, atau pemberitaan negatif
  • Indikator penyalahgunaan referral, bonus, kampanye, atau hadiah
  • Pola akses akun, perangkat, IP, atau perilaku yang tidak biasa

Yubbit dapat menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan, pembatasan akun, penundaan transaksi, peninjauan penarikan, atau penutupan akun jika risiko yang lebih tinggi teridentifikasi.

4. Kenali Pelanggan Anda (KYC)

Yubbit dapat mewajibkan pengguna menyelesaikan verifikasi KYC sebelum mengakses layanan tertentu, termasuk perdagangan, deposit, penarikan, bonus, kampanye, program earn, atau fitur platform lainnya.

Verifikasi KYC dapat mencakup pengumpulan dan peninjauan:

  • Nama lengkap sesuai dokumen resmi
  • Tanggal lahir
  • Kewarganegaraan
  • Negara tempat tinggal
  • Alamat tempat tinggal
  • Alamat email dan nomor telepon
  • Dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah
  • Bukti alamat
  • Swafoto, pemeriksaan keaktifan, atau verifikasi biometrik jika diwajibkan
  • Informasi sumber dana atau sumber kekayaan jika diwajibkan

Yubbit dapat menolak, menangguhkan, atau membatasi akun jika verifikasi identitas belum lengkap, tidak akurat, tidak konsisten, kedaluwarsa, mencurigakan, atau ditolak.

5. Uji Tuntas Pelanggan (CDD)

Yubbit dapat melakukan uji tuntas pelanggan untuk memahami siapa pengguna kami dan bagaimana mereka menggunakan platform. CDD membantu kami menilai apakah aktivitas akun sesuai dengan profil dan perilaku yang diharapkan dari pengguna.

Langkah-langkah CDD dapat mencakup:

  • Memverifikasi identitas pengguna
  • Memahami tujuan penggunaan akun
  • Meninjau aktivitas akun dan perilaku transaksi
  • Menilai risiko geografis, produk, dan transaksi
  • Meninjau sumber deposit dan penarikan
  • Meminta informasi tambahan jika diperlukan

6. Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD)

Yubbit dapat menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan jika pengguna, transaksi, yurisdiksi, dompet, atau aktivitas dianggap berisiko lebih tinggi.

Uji tuntas yang ditingkatkan dapat mencakup:

  • Verifikasi identitas tambahan
  • Bukti sumber dana
  • Bukti sumber kekayaan
  • Verifikasi alamat tambahan
  • Peninjauan riwayat transaksi blockchain
  • Peninjauan kepatuhan secara manual
  • Pemantauan transaksi berkelanjutan
  • Pembatasan deposit, penarikan, perdagangan, atau hadiah

Kegagalan memberikan informasi yang diminta dapat mengakibatkan pembatasan akun, penundaan penarikan, penangguhan, atau penghentian layanan.

7. Pemeriksaan Sanksi

Jika berlaku, Yubbit dapat memeriksa pengguna, pihak lawan transaksi, alamat dompet, dan transaksi terhadap daftar sanksi, daftar pantauan, basis data orang yang terpapar secara politik, sumber pemberitaan negatif, dan basis data kepatuhan lainnya.

Pengguna tidak boleh menggunakan Yubbit jika mereka dikenai sanksi, berada di yurisdiksi yang dibatasi, atau dilarang menggunakan platform berdasarkan hukum yang berlaku.

Yubbit dapat membekukan, memblokir, menolak, membatasi, atau melaporkan aktivitas jika risiko sanksi teridentifikasi.

8. Yurisdiksi yang Dibatasi

Yubbit tidak menawarkan layanannya kepada orang yang merupakan penduduk, berada, atau didirikan di salah satu wilayah berikut:

  • Amerika Serikat, termasuk wilayah dan daerah kekuasaannya
  • Kuba
  • Iran
  • Korea Utara
  • Suriah
  • Wilayah Krimea, yang disebut Republik Rakyat Donetsk dan Republik Rakyat Luhansk, serta wilayah lain di Ukraina yang diduduki Rusia
  • Negara atau wilayah lain yang dikenai sanksi menyeluruh yang diberlakukan oleh Kantor Pengawasan Aset Asing AS (OFAC), Perserikatan Bangsa-Bangsa, Uni Eropa, atau Britania Raya

Yubbit juga tidak menawarkan layanannya kepada siapa pun yang tercantum dalam, atau dimiliki atau dikendalikan oleh orang yang tercantum dalam, daftar sanksi, termasuk Daftar Warga Negara yang Ditunjuk Secara Khusus dan Orang yang Diblokir milik OFAC. Yubbit dapat menambahkan negara, wilayah, teritori, atau pengguna lain ke dalam pembatasan ini sesuai dengan persyaratan hukum, peraturan, sanksi, kepatuhan, atau risiko internal.

Pengguna bertanggung jawab untuk memastikan bahwa akses dan penggunaan Yubbit oleh mereka sah di yurisdiksinya. Yubbit dapat meminta informasi lokasi, data IP, bukti tempat tinggal, atau dokumen tambahan untuk mengonfirmasi kelayakan.

Yubbit berhak memblokir atau menghentikan akses jika pengguna tampaknya berada di, terhubung dengan, atau bertindak atas nama yurisdiksi yang dibatasi.

9. Pemantauan Transaksi

Yubbit dapat memantau aktivitas pengguna, deposit, penarikan, perilaku perdagangan, alamat dompet, aktivitas kampanye, dan perilaku akun untuk mendeteksi pola yang mencurigakan atau tidak biasa.

Pemantauan dapat mencakup:

  • Aktivitas deposit atau penarikan yang tidak biasa
  • Volume transaksi tinggi yang tidak sesuai dengan profil pengguna
  • Pergerakan dana yang cepat tanpa tujuan ekonomi yang jelas
  • Penggunaan beberapa akun atau akun yang saling terhubung
  • Penyalahgunaan bonus, referral, kampanye, atau hadiah
  • Transaksi yang melibatkan dompet atau alamat blockchain berisiko tinggi
  • Transaksi yang terkait dengan mixer, tumbler, pasar darknet, penipuan, peretasan, atau entitas yang dikenai sanksi
  • Perilaku IP, perangkat, login, atau geografis yang tidak biasa

Yubbit dapat menunda, meninjau, menolak, atau membatasi transaksi jika aktivitas mencurigakan terdeteksi.

10. Analitik Blockchain

Yubbit dapat menggunakan alat analitik blockchain, penyedia pihak ketiga, dan sistem pemantauan internal untuk menilai risiko yang terkait dengan deposit dan penarikan kripto, alamat dompet, serta transaksi blockchain.

Analitik blockchain dapat digunakan untuk mengidentifikasi:

  • Alamat dompet berisiko tinggi
  • Alamat yang dikenai sanksi
  • Dana curian atau dana hasil peretasan
  • Keterkaitan dengan pasar darknet
  • Keterkaitan dengan penipuan atau kecurangan
  • Keterkaitan dengan mixer atau tumbler
  • Rangkaian transaksi yang tidak biasa
  • Aktivitas blockchain mencurigakan lainnya

Jika deposit atau penarikan terkait dengan aktivitas blockchain yang mencurigakan, Yubbit dapat meminta informasi tambahan, membatasi penarikan, membekukan dana, menolak transaksi, atau mengambil tindakan lain yang sesuai.

11. Sumber Dana dan Sumber Kekayaan

Yubbit dapat meminta informasi mengenai asal dana atau kekayaan pengguna jika diwajibkan oleh hukum, kebijakan internal, penilaian risiko, atau hasil pemantauan transaksi.

Dokumen yang diminta dapat mencakup:

  • Rekening koran
  • Catatan transaksi bursa
  • Riwayat transaksi dompet
  • Bukti penghasilan
  • Informasi pekerjaan atau usaha
  • Perjanjian jual beli atau catatan investasi
  • Dokumen pajak jika berlaku
  • Dokumen lain yang secara wajar diperlukan untuk memverifikasi asal dana

Yubbit dapat membatasi layanan jika pengguna tidak memberikan bukti yang memadai mengenai sumber dana atau sumber kekayaan.

12. Deposit dan Penarikan

Deposit dan penarikan dapat ditinjau untuk keperluan AML, sanksi, pencegahan penipuan, keamanan, dan kepatuhan.

  • Deposit hanya boleh dilakukan menggunakan aset dan jaringan yang didukung.
  • Pengguna tidak boleh mendepositkan dana yang berasal dari aktivitas ilegal atau mencurigakan.
  • Penarikan dapat ditunda atau ditinjau demi alasan keamanan dan kepatuhan.
  • Yubbit dapat meminta verifikasi tambahan sebelum memproses penarikan.
  • Yubbit dapat menolak atau membatasi penarikan yang terkait dengan aktivitas mencurigakan atau dompet berisiko tinggi.

Mengirim aset dari atau ke sumber berisiko tinggi, mencurigakan, terkena sanksi, atau ilegal dapat mengakibatkan pembatasan akun, peninjauan transaksi, pelaporan, atau penghentian akun.

13. Aktivitas Mencurigakan

Yubbit dapat menganggap suatu aktivitas mencurigakan jika tampak tidak konsisten, tidak biasa, bersifat penipuan, ilegal, atau terkait dengan pencucian uang, pendanaan terorisme, penghindaran sanksi, penipuan, atau kejahatan keuangan lainnya.

Aktivitas mencurigakan dapat mencakup:

  • Memberikan informasi identitas yang palsu atau menyesatkan
  • Menggunakan dokumen palsu atau materi KYC yang dimanipulasi
  • Membuat beberapa akun untuk mengakali aturan
  • Menggunakan akun pihak ketiga atau bertindak atas nama pihak yang tidak diungkapkan
  • Mendepositkan atau menarik dana yang terkait dengan aktivitas blockchain ilegal
  • Mencoba mengakali batas transaksi atau kontrol verifikasi
  • Pergerakan dana yang cepat tanpa aktivitas perdagangan atau tujuan yang jelas
  • Perilaku mencurigakan terkait referral, bonus, atau kampanye
  • Menolak memberikan verifikasi atau informasi sumber dana yang diminta

Yubbit dapat mengambil tindakan tanpa pemberitahuan sebelumnya jika aktivitas mencurigakan terdeteksi.

14. Kewajiban Pelaporan

Jika diwajibkan oleh hukum yang berlaku atau kebijakan internal, Yubbit dapat melaporkan aktivitas mencurigakan, upaya penyalahgunaan, penipuan, risiko sanksi, atau dugaan kejahatan keuangan lainnya kepada otoritas terkait, regulator, penegak hukum, unit intelijen keuangan, atau mitra kepatuhan.

Yubbit mungkin dilarang oleh hukum untuk memberi tahu pengguna tentang peninjauan, laporan, penyelidikan, atau tindakan kepatuhan tertentu.

15. Aktivitas yang Dilarang

Pengguna tidak boleh menggunakan Yubbit untuk aktivitas ilegal, penipuan, penyalahgunaan, atau aktivitas terlarang apa pun.

  • Pencucian uang
  • Pendanaan terorisme
  • Penghindaran sanksi
  • Penipuan, scam, atau pencurian
  • Pencurian identitas atau penggunaan dokumen palsu
  • Manipulasi pasar atau volume buatan
  • Penggunaan dana curian atau aset hasil peretasan
  • Penggunaan mixer, tumbler, pasar darknet, atau layanan berisiko tinggi lainnya
  • Menyusun transaksi untuk menghindari batas atau pemantauan
  • Penyalahgunaan bonus, referral, kampanye, atau hadiah
  • Akses tanpa izin, peretasan, phishing, atau kejahatan siber

Yubbit berhak membatasi, menangguhkan, menghentikan, membekukan, atau melaporkan akun yang terlibat dalam aktivitas terlarang.

16. Pembatasan dan Pembekuan Akun

Yubbit dapat membatasi, membekukan, menangguhkan, atau menghentikan akun jika diperlukan untuk melindungi platform, pengguna, memenuhi kewajiban hukum, atau mengelola risiko AML dan kejahatan keuangan.

Pembatasan akun dapat mencakup:

  • Peninjauan akun sementara
  • Pembatasan penarikan
  • Pembatasan deposit
  • Pembatasan perdagangan
  • Pembatasan hadiah atau kampanye
  • Permintaan informasi KYC atau sumber dana tambahan
  • Penutupan akun

Yubbit dapat mengambil tindakan tersebut tanpa pemberitahuan sebelumnya jika diwajibkan oleh hukum atau pertimbangan keamanan, risiko, maupun kepatuhan.

17. Penyimpanan Catatan

Yubbit dapat menyimpan catatan akun, dokumen KYC, data transaksi, aktivitas dompet, riwayat perdagangan, catatan komunikasi, tinjauan kepatuhan, dan informasi penilaian risiko selama diwajibkan oleh hukum atau kebijakan kepatuhan internal.

Catatan dapat tetap disimpan setelah penutupan akun jika diperlukan untuk keperluan hukum, regulasi, audit, pencegahan penipuan, AML, sanksi, pajak, akuntansi, atau penyelesaian sengketa.

18. Tanggung Jawab Pengguna

Pengguna bertanggung jawab untuk memastikan bahwa penggunaan Yubbit oleh mereka sah dan mematuhi aturan yang berlaku.

  • Berikan informasi yang akurat dan benar
  • Selesaikan permintaan KYC dan kepatuhan jika diwajibkan
  • Gunakan hanya dana dari sumber yang sah
  • Jangan gunakan Yubbit untuk aktivitas ilegal atau mencurigakan
  • Jangan mencoba mengakali batas, pemantauan, atau kontrol verifikasi
  • Jaga keamanan kredensial akun
  • Segera beri tahu Yubbit tentang akses tanpa izin atau aktivitas mencurigakan

19. Penyedia Pihak Ketiga

Yubbit dapat bekerja sama dengan penyedia pihak ketiga untuk mendukung AML, KYC, penyaringan sanksi, analitik blockchain, pencegahan penipuan, pemrosesan pembayaran, infrastruktur dompet, pemantauan, dan operasional kepatuhan.

Penyedia ini dapat memproses data pengguna sesuai dengan undang-undang perlindungan data yang berlaku dan kebijakan mereka sendiri.

20. Pelatihan dan Kontrol Internal

Yubbit dapat menerapkan kontrol internal, prosedur, pelatihan staf, alat pemantauan, proses peninjauan, dan prosedur eskalasi untuk mendukung AML dan pencegahan kejahatan keuangan.

Kontrol internal dapat mencakup:

  • Prosedur peninjauan kepatuhan
  • Aturan pemantauan transaksi
  • Eskalasi aktivitas mencurigakan
  • Penilaian risiko berkala
  • Kontrol akses untuk data sensitif
  • Audit internal dan peninjauan kebijakan
  • Pelatihan berkelanjutan bagi personel terkait

21. Travel Rule dan Informasi Transfer

Jika berlaku, Yubbit dapat mengumpulkan, memverifikasi, mengirimkan, atau menerima informasi terkait transfer aset virtual sesuai dengan persyaratan travel rule atau informasi transfer yang berlaku.

Informasi ini dapat mencakup informasi pengirim dan penerima, detail alamat dompet, informasi identitas pengguna, pengenal transaksi, dan informasi lain yang diwajibkan untuk kepatuhan.

22. Privasi dan Perlindungan Data

Yubbit memproses data pribadi untuk keperluan AML, KYC, sanksi, pencegahan penipuan, keamanan, hukum, dan kepatuhan. Informasi lebih lanjut tentang cara data pribadi dikumpulkan, digunakan, disimpan, dan dibagikan tersedia dalam Kebijakan Privasi kami.

Catatan AML dan kepatuhan dapat tetap disimpan setelah penutupan akun jika diwajibkan oleh hukum atau kebijakan internal.

23. Pembaruan Kebijakan

Yubbit dapat memperbarui Kebijakan AML ini dari waktu ke waktu untuk mencerminkan perubahan dalam undang-undang, peraturan, teknologi, kontrol risiko, layanan platform, atau persyaratan kepatuhan internal.

Versi terbaru akan dipublikasikan di halaman ini dengan tanggal “Terakhir diperbarui” yang baru. Dengan terus menggunakan Yubbit setelah pembaruan, Anda menyatakan telah mengetahui revisi Kebijakan AML.

24. Hubungi Kami

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang Kebijakan AML ini atau hal terkait kepatuhan, Anda dapat menghubungi kami di:

Perusahaan: YUBBIT LLC (ID Entitas Montana C1679102)
Alamat: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Amerika Serikat
Email: compliance@yubbit.com
Hukum: legal@yubbit.com
Dukungan: support@yubbit.com
Situs web: https://yubbit.com