Politica antiriciclaggio

Politica antiriciclaggio (AML)

Ultimo aggiornamento: 24 ottobre 2026

Questa Politica antiriciclaggio illustra l’approccio di Yubbit alla prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo, dell’elusione delle sanzioni, delle frodi e di altre attività finanziarie illecite attraverso l’uso del sito web Yubbit, della piattaforma di trading, dei servizi di wallet, dei depositi, dei prelievi, del trading spot, del trading di futures, dei programmi Earn, dei premi, delle campagne e dei servizi correlati.

Yubbit è gestita da YUBBIT LLC, una società a responsabilità limitata costituita nello Stato del Montana, Stati Uniti (Entity ID C1679102), con sede legale all’indirizzo 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Stati Uniti.

Yubbit si impegna a mantenere un ambiente di trading sicuro, trasparente e conforme alle normative. Applichiamo politiche interne, procedure, sistemi di monitoraggio e controlli di verifica degli utenti progettati per ridurre il rischio di reati finanziari e tutelare l’integrità della piattaforma.

Utilizzando Yubbit, gli utenti accettano di rispettare questa Politica AML, i nostri Termini di servizio, l’Informativa sulla privacy, l’Informativa sui rischi e tutte le leggi e normative applicabili.

1. Finalità della presente Politica

La presente Politica AML descrive gli standard e i controlli applicati da Yubbit per identificare, valutare, monitorare, gestire e ridurre i rischi di reati finanziari.

Prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
Impedire l’uso di Yubbit per frodi, truffe, elusione delle sanzioni o attività illegali
Identificare e verificare gli utenti ove richiesto
Monitorare depositi, prelievi, attività dei wallet e comportamento di trading
Rilevare attività sospette e adottare le misure appropriate
Rispettare i requisiti applicabili in materia di AML, CFT, sanzioni e reati finanziari
Proteggere gli utenti di Yubbit, la piattaforma e l’ecosistema finanziario nel suo complesso

2. Ambito di applicazione

La presente Politica AML si applica a tutti gli utenti, account, servizi, funzionalità, transazioni, campagne e attività svolti tramite Yubbit.

Si applica, a titolo esemplificativo e non esaustivo, a:

Registrazione dell’account
KYC e verifica dell’identità
Depositi e prelievi di criptovalute
Trasferimenti di wallet e attività del saldo
Trading spot
Trading di futures
Programmi Earn, di rendimento, staking, premi, referral e campagne
Comunicazioni con l’assistenza clienti
Qualsiasi altro servizio offerto da Yubbit

3. Approccio basato sul rischio

Yubbit adotta un approccio basato sul rischio per la prevenzione del riciclaggio e dei reati finanziari. Ciò significa che possiamo applicare diversi livelli di adeguata verifica, monitoraggio, restrizioni o controlli in base al profilo di rischio di un utente, di una transazione, di una giurisdizione, di un asset o di un’attività.

I fattori di rischio possono includere:

Identità dell’utente e stato della verifica
Paese di residenza o ubicazione
Origine dei fondi o del patrimonio
Comportamento relativo a depositi e prelievi
Volume e modelli di trading
Uso di wallet ad alto rischio, mixer, tumbler o indirizzi blockchain sospetti
Indicatori relativi a sanzioni, persone politicamente esposte o notizie negative
Indicatori di abuso di referral, bonus, campagne o premi
Modelli insoliti di accesso all’account, dispositivo, IP o comportamento

Se viene rilevato un rischio elevato, Yubbit può applicare misure rafforzate di adeguata verifica, restrizioni dell’account, ritardi nelle transazioni, controlli sui prelievi o la chiusura dell’account.

4. Know Your Customer (KYC)

Yubbit può richiedere agli utenti di completare la verifica KYC prima di accedere a determinati servizi, tra cui trading, depositi, prelievi, bonus, campagne, programmi Earn o altre funzionalità della piattaforma.

La verifica KYC può includere la raccolta e l’esame di:

Nome e cognome legali
Data di nascita
Nazionalità
Paese di residenza
Indirizzo di residenza
Indirizzo email e numero di telefono
Documento d’identità rilasciato da un’autorità pubblica
Prova di residenza
Selfie, verifica di presenza o verifica biometrica, ove richiesto
Informazioni sull’origine dei fondi o del patrimonio, ove richieste

Yubbit può rifiutare, sospendere o limitare gli account se la verifica dell’identità è incompleta, inesatta, incoerente, scaduta, sospetta o rifiutata.

5. Adeguata verifica della clientela (CDD)

Yubbit può svolgere verifiche sulla clientela per comprendere chi sono i nostri utenti e come utilizzano la piattaforma. La CDD ci aiuta a valutare se l’attività dell’account è coerente con il profilo e il comportamento previsto dell’utente.

Le misure CDD possono includere:

Verifica dell’identità dell’utente
Comprensione della finalità dell’account
Esame dell’attività del conto e del comportamento delle transazioni
Valutazione dei rischi geografici, di prodotto e delle transazioni
Esame delle fonti di depositi e prelievi
Richiesta di informazioni aggiuntive, ove necessario

6. Adeguata verifica rafforzata (EDD)

Yubbit può applicare misure di adeguata verifica rafforzata quando un utente, una transazione, una giurisdizione, un wallet o un’attività sono considerati a rischio elevato.

Le misure di adeguata verifica rafforzata possono includere:

Verifica aggiuntiva dell’identità
Prova della provenienza dei fondi
Prova della provenienza del patrimonio
Verifica aggiuntiva dell’indirizzo
Esame dello storico delle transazioni blockchain
Verifica manuale della conformità
Monitoraggio continuo delle transazioni
Restrizioni su depositi, prelievi, trading o premi

La mancata fornitura delle informazioni richieste può comportare restrizioni del conto, ritardi nei prelievi, sospensione o cessazione dei servizi.

7. Controlli sulle sanzioni

Ove applicabile, Yubbit può verificare utenti, controparti, indirizzi dei wallet e transazioni rispetto a elenchi di sanzioni, liste di controllo, database di persone politicamente esposte, fonti di notizie negative e altri database di conformità.

Gli utenti non devono utilizzare Yubbit se sono soggetti a sanzioni, si trovano in una giurisdizione soggetta a restrizioni o non possono utilizzare la piattaforma ai sensi delle leggi applicabili.

Yubbit può congelare, bloccare, rifiutare o limitare le attività, oppure segnalarle, qualora venga individuato un rischio legato alle sanzioni.

8. Giurisdizioni soggette a restrizioni

Yubbit non offre i propri servizi a persone residenti, presenti o costituite in una delle seguenti giurisdizioni:

Stati Uniti d’America, inclusi i relativi territori e possedimenti
Cuba
Iran
Corea del Nord
Siria
La regione della Crimea, le cosiddette Repubbliche Popolari di Donetsk e Luhansk e altre regioni dell’Ucraina occupate dalla Russia
Qualsiasi altro paese o regione soggetto a sanzioni globali amministrate dall’Office of Foreign Assets Control (OFAC) degli Stati Uniti, dalle Nazioni Unite, dall’Unione europea o dal Regno Unito

Yubbit non offre inoltre i propri servizi a persone incluse in un elenco di sanzioni, né a persone possedute o controllate da soggetti ivi inclusi, compreso l’elenco Specially Designated Nationals and Blocked Persons dell’OFAC. Yubbit può aggiungere altri paesi, regioni, territori o utenti a queste restrizioni in base a requisiti legali, normativi, relativi alle sanzioni, di conformità o di gestione interna del rischio.

Gli utenti sono responsabili di assicurarsi che l’accesso a Yubbit e il suo utilizzo siano legali nella propria giurisdizione. Yubbit può richiedere informazioni sulla posizione, dati IP, prove di residenza o documenti aggiuntivi per confermare l’idoneità.

Yubbit si riserva il diritto di bloccare o interrompere l’accesso se un utente sembra trovarsi in una giurisdizione soggetta a restrizioni, esservi collegato o agire per conto di essa.

9. Monitoraggio delle transazioni

Yubbit può monitorare l’attività degli utenti, i depositi, i prelievi, il comportamento di trading, gli indirizzi dei wallet, l’attività delle campagne e il comportamento dei conti per rilevare schemi sospetti o insoliti.

Il monitoraggio può includere:

Attività insolite di deposito o prelievo
Volume elevato di transazioni non coerente con il profilo dell’utente
Spostamento rapido di fondi senza una chiara finalità economica
Utilizzo di più conti o di conti collegati
Abuso di bonus, referral, campagne o premi
Transazioni che coinvolgono wallet o indirizzi blockchain ad alto rischio
Transazioni collegate a mixer, tumbler, mercati darknet, truffe, attacchi informatici o entità soggette a sanzioni
Comportamenti insoliti relativi a IP, dispositivi, accessi o posizione geografica

Yubbit può ritardare, esaminare, rifiutare o limitare le transazioni qualora venga rilevata un’attività sospetta.

10. Analisi della blockchain

Yubbit può utilizzare strumenti di analisi della blockchain, fornitori terzi e sistemi di monitoraggio interni per valutare i rischi associati a depositi e prelievi di criptovalute, indirizzi dei wallet e transazioni blockchain.

L’analisi della blockchain può essere utilizzata per individuare:

Indirizzi di wallet ad alto rischio
Indirizzi soggetti a sanzioni
Fondi rubati o sottratti tramite attacchi informatici
Collegamenti con mercati darknet
Collegamenti con truffe o frodi
Collegamenti con mixer o tumbler
Catene di transazioni insolite
Altre attività blockchain sospette

Se un deposito o un prelievo è collegato ad attività sospette sulla blockchain, Yubbit può richiedere informazioni aggiuntive, limitare i prelievi, congelare i fondi, rifiutare la transazione o adottare altre misure appropriate.

11. Provenienza dei fondi e del patrimonio

Yubbit può richiedere informazioni sull’origine dei fondi o del patrimonio di un utente quando ciò è previsto dalla legge, dalle politiche interne, dalla valutazione del rischio o dai risultati del monitoraggio delle transazioni.

I documenti richiesti possono includere:

Estratti conto bancari
Registri delle transazioni sugli exchange
Cronologia delle transazioni del wallet
Prova del reddito
Informazioni sull’impiego o sull’attività commerciale
Contratti di vendita o registri degli investimenti
Documenti fiscali, ove applicabile
Altri documenti ragionevolmente necessari per verificare l’origine dei fondi

Yubbit può limitare i servizi se l’utente non fornisce prove soddisfacenti della provenienza dei fondi o del patrimonio.

12. Depositi e prelievi

I depositi e i prelievi possono essere sottoposti a verifica per finalità AML, di conformità alle sanzioni, prevenzione delle frodi, sicurezza e conformità normativa.

I depositi devono essere effettuati esclusivamente tramite asset e reti supportati.
Gli utenti non devono depositare fondi provenienti da attività illegali o sospette.
I prelievi possono subire ritardi o essere sottoposti a verifica per motivi di sicurezza e conformità.
Yubbit può richiedere ulteriori verifiche prima di elaborare i prelievi.
Yubbit può rifiutare o limitare i prelievi collegati ad attività sospette o a wallet ad alto rischio.

L’invio di asset da o verso fonti ad alto rischio, sospette, soggette a sanzioni o illegali può comportare restrizioni dell’account, verifiche delle transazioni, segnalazioni o chiusura dell’account.

13. Attività sospette

Yubbit può considerare sospetta un’attività se appare incoerente, insolita, fraudolenta, illegale o collegata al riciclaggio di denaro, al finanziamento del terrorismo, all’elusione delle sanzioni, alle frodi o ad altri reati finanziari.

Le attività sospette possono includere:

Fornire informazioni d’identità false o fuorvianti
Utilizzare documenti falsi o materiali KYC manipolati
Creare più account per aggirare le regole
Utilizzare account di terzi o agire per conto di persone non dichiarate
Depositare o prelevare fondi collegati ad attività illecite sulla blockchain
Tentare di aggirare i limiti delle transazioni o i controlli di verifica
Spostamento rapido di fondi senza attività di trading o uno scopo chiaro
Comportamenti sospetti relativi a referral, bonus o campagne
Rifiutarsi di fornire le verifiche richieste o informazioni sulla provenienza dei fondi

Yubbit può intervenire senza preavviso qualora rilevi attività sospette.

14. Obblighi di segnalazione

Quando richiesto dalla legge applicabile o dalle politiche interne, Yubbit può segnalare attività sospette, tentativi di abuso, frodi, rischi legati alle sanzioni o altri sospetti di reati finanziari alle autorità competenti, agli enti regolatori, alle forze dell’ordine, alle unità di informazione finanziaria o ai partner di conformità.

La legge può vietare a Yubbit di informare gli utenti in merito a determinate verifiche, segnalazioni, indagini o misure di conformità.

15. Attività vietate

Gli utenti non devono utilizzare Yubbit per attività illegali, fraudolente, abusive o vietate.

Riciclaggio di denaro
Finanziamento del terrorismo
Elusione delle sanzioni
Frodi, truffe o furti
Furto d’identità o uso di documenti falsi
Manipolazione del mercato o generazione artificiale di volumi
Uso di fondi rubati o asset sottratti tramite hacking
Uso di mixer, tumbler, mercati del darknet o altri servizi ad alto rischio
Frazionamento delle transazioni per evitare limiti o controlli
Abuso di bonus, referral, campagne o premi
Accesso non autorizzato, hacking, phishing o criminalità informatica

Yubbit si riserva il diritto di limitare, sospendere, chiudere o congelare gli account coinvolti in attività vietate, oppure di segnalarli.

16. Restrizioni e congelamento degli account

Yubbit può limitare, congelare, sospendere o chiudere un account quando necessario per proteggere la piattaforma, gli utenti, adempiere agli obblighi di legge o gestire i rischi AML e di reati finanziari.

Le restrizioni dell’account possono includere:

Verifica temporanea dell’account
Restrizioni sui prelievi
Restrizioni sui depositi
Restrizioni sul trading
Restrizioni su premi o campagne
Richiesta di ulteriori informazioni KYC o sulla provenienza dei fondi
Chiusura dell’account

Yubbit può adottare tali misure senza preavviso quando lo richiedano la legge, la sicurezza, la gestione del rischio o esigenze di conformità.

17. Conservazione dei registri

Yubbit può conservare i dati degli account, i documenti KYC, i dati delle transazioni, l’attività dei wallet, la cronologia delle operazioni di trading, i registri delle comunicazioni, le verifiche di conformità e le informazioni sulla valutazione dei rischi per il tempo richiesto dalla legge o dalle politiche interne di conformità.

I dati possono essere conservati anche dopo la chiusura dell’account, ove necessario per finalità legali, normative, di audit, prevenzione delle frodi, AML, sanzioni, fiscali, contabili o di risoluzione delle controversie.

18. Responsabilità degli utenti

Gli utenti sono responsabili di assicurarsi che il proprio utilizzo di Yubbit sia legale e conforme alle norme applicabili.

Fornire informazioni accurate e veritiere
Completare le richieste KYC e di conformità quando necessario
Utilizzare esclusivamente fondi provenienti da fonti legittime
Non utilizzare Yubbit per attività illegali o sospette
Non tentare di aggirare limiti, controlli di monitoraggio o verifiche
Mantenere al sicuro le credenziali dell’account
Informare immediatamente Yubbit in caso di accesso non autorizzato o attività sospette

19. Fornitori terzi

Yubbit può collaborare con fornitori terzi per supportare le attività AML, KYC, di screening delle sanzioni, analisi della blockchain, prevenzione delle frodi, elaborazione dei pagamenti, infrastruttura dei wallet, monitoraggio e conformità.

Questi fornitori possono trattare i dati degli utenti in conformità alle leggi applicabili sulla protezione dei dati e alle proprie politiche.

20. Formazione e controlli interni

Yubbit può adottare controlli interni, procedure, formazione del personale, strumenti di monitoraggio, processi di verifica e procedure di escalation per supportare le attività AML e la prevenzione dei reati finanziari.

I controlli interni possono includere:

Procedure di verifica della conformità
Regole di monitoraggio delle transazioni
Segnalazione delle attività sospette ai livelli superiori
Valutazioni periodiche dei rischi
Controlli di accesso ai dati sensibili
Audit interno e revisione delle politiche
Formazione continua del personale interessato

21. Travel Rule e informazioni sui trasferimenti

Ove applicabile, Yubbit può raccogliere, verificare, trasmettere o ricevere informazioni relative ai trasferimenti di asset virtuali in conformità ai requisiti applicabili della Travel Rule o alle disposizioni sulle informazioni relative ai trasferimenti.

Tali informazioni possono includere i dati dell’ordinante e del beneficiario, i dettagli dell’indirizzo del wallet, le informazioni sull’identità dell’utente, gli identificativi delle transazioni e altre informazioni richieste ai fini della conformità.

22. Privacy e protezione dei dati

Yubbit tratta i dati personali per finalità AML, KYC, relative alle sanzioni, di prevenzione delle frodi, sicurezza, legali e di conformità. Ulteriori informazioni sulle modalità di raccolta, utilizzo, conservazione e condivisione dei dati personali sono disponibili nella nostra Informativa sulla privacy.

I dati AML e di conformità possono essere conservati anche dopo la chiusura dell’account, se richiesto dalla legge o dalle politiche interne.

23. Aggiornamenti delle politiche

Yubbit può aggiornare periodicamente la presente Politica AML per riflettere modifiche a leggi, regolamenti, tecnologie, controlli dei rischi, servizi della piattaforma o requisiti interni di conformità.

La versione aggiornata sarà pubblicata su questa pagina con una nuova data di “Ultimo aggiornamento”. Continuando a utilizzare Yubbit dopo gli aggiornamenti, l’utente dichiara di aver preso atto della Politica AML aggiornata.

24. Contattaci

Per domande sulla presente Politica AML o su questioni relative alla conformità, puoi contattarci ai seguenti recapiti:

Società: YUBBIT LLC (ID entità Montana C1679102)
Indirizzo: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Stati Uniti
Email: compliance@yubbit.com
Ufficio legale: legal@yubbit.com
Assistenza: support@yubbit.com
Sito web: https://yubbit.com