자금세탁방지 정책

자금세탁방지(AML) 정책

최종 업데이트: 2026년 10월 24일

본 자금세탁방지 정책은 Yubbit 웹사이트, 거래 플랫폼, 지갑 서비스, 입금, 출금, 현물 거래, 선물 거래, 수익 프로그램, 리워드, 캠페인 및 관련 서비스를 이용한 자금세탁, 테러 자금 조달, 제재 회피, 사기 및 기타 불법 금융 활동을 방지하기 위한 Yubbit의 방침을 설명합니다.

Yubbit은 미국 몬태나주에 설립된 유한책임회사인 YUBBIT LLC(Entity ID C1679102)가 운영하며, 등록 주소는 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, United States입니다.

Yubbit은 안전하고 투명하며 규정을 준수하는 거래 환경을 유지하기 위해 최선을 다합니다. 당사는 금융 범죄 위험을 줄이고 플랫폼의 무결성을 보호하기 위해 마련된 내부 정책, 절차, 모니터링 시스템 및 사용자 인증 통제를 적용합니다.

Yubbit을 이용하면 사용자는 본 AML 정책, 서비스 이용약관, 개인정보 처리방침, 위험 고지 및 관련 법률과 규정을 준수하는 데 동의하게 됩니다.

1. 본 정책의 목적

본 AML 정책의 목적은 금융 범죄 위험을 식별, 평가, 모니터링, 관리 및 줄이기 위해 Yubbit이 적용하는 기준과 통제 조치를 설명하는 것입니다.

자금세탁 및 테러 자금 조달 방지
사기, 사기 행위, 제재 회피 또는 불법 활동에 Yubbit이 이용되는 것을 방지
필요한 경우 사용자 식별 및 인증
입금, 출금, 지갑 활동 및 거래 행태 모니터링
의심스러운 활동을 탐지하고 적절한 조치 시행
관련 AML, CFT, 제재 및 금융 범죄 요건 준수
Yubbit 사용자, 플랫폼 및 더 넓은 금융 생태계 보호

2. 적용 범위

본 AML 정책은 Yubbit을 통해 이루어지는 모든 사용자, 계정, 서비스, 기능, 거래, 캠페인 및 활동에 적용됩니다.

적용 대상은 다음을 포함하며 이에 국한되지 않습니다.

계정 등록
KYC 및 신원 인증
암호화폐 입금 및 출금
지갑 이체 및 잔액 활동
현물 거래
선물 거래
수익, 이자, 스테이킹, 리워드, 추천 및 캠페인 프로그램
고객 지원 관련 커뮤니케이션
Yubbit이 제공하는 기타 모든 서비스

3. 위험 기반 접근 방식

Yubbit은 AML 및 금융 범죄 방지를 위해 위험 기반 접근 방식을 적용합니다. 이에 따라 사용자, 거래, 관할 지역, 자산 또는 활동의 위험 프로필에 따라 실사, 모니터링, 제한 또는 검토 수준을 다르게 적용할 수 있습니다.

위험 요소에는 다음이 포함될 수 있습니다.

사용자 신원 및 인증 상태
거주 국가 또는 위치
자금 출처 또는 자산 형성 경위
입금 및 출금 행태
거래량 및 거래 패턴
고위험 지갑, 믹서, 텀블러 또는 의심스러운 블록체인 주소 이용
제재 대상, 정치적 주요 인물 또는 부정적 언론 보도 관련 지표
추천, 보너스, 캠페인 또는 리워드 악용 징후
비정상적인 계정 접속, 기기, IP 또는 행동 패턴

위험도가 높다고 판단되는 경우 Yubbit은 강화된 실사, 계정 제한, 거래 지연, 출금 검토 또는 계정 폐쇄를 적용할 수 있습니다.

4. 고객 확인(KYC)

Yubbit은 거래, 입금, 출금, 보너스, 캠페인, 수익 프로그램 또는 기타 플랫폼 기능을 포함한 특정 서비스를 이용하기 전에 사용자에게 KYC 인증을 완료하도록 요구할 수 있습니다.

KYC 인증에는 다음 정보의 수집 및 검토가 포함될 수 있습니다.

법적 성명
생년월일
국적
거주 국가
거주지 주소
이메일 주소 및 전화번호
정부 발급 신분증
주소 증명 서류
필요한 경우 셀카, 실시간 본인 확인 또는 생체 인증
필요한 경우 자금 출처 또는 자산 형성 경위 정보

신원 인증이 완료되지 않았거나, 부정확하거나, 일관되지 않거나, 만료되었거나, 의심스럽거나, 거부된 경우 Yubbit은 계정을 거부, 정지 또는 제한할 수 있습니다.

5. 고객 실사(CDD)

Yubbit은 사용자가 누구인지, 플랫폼을 어떻게 이용하는지 파악하기 위해 고객 실사를 수행할 수 있습니다. CDD를 통해 계정 활동이 사용자의 프로필 및 예상되는 이용 행태와 일치하는지 평가할 수 있습니다.

CDD 조치에는 다음이 포함될 수 있습니다.

사용자 신원 확인
계정 이용 목적 파악
계정 활동 및 거래 행위 검토
지역, 상품 및 거래 위험 평가
입금 및 출금 자금 출처 검토
필요한 경우 추가 정보 요청

6. 강화된 고객확인(EDD)

사용자, 거래, 관할 지역, 지갑 또는 활동이 고위험으로 판단되는 경우 Yubbit은 강화된 고객확인을 적용할 수 있습니다.

강화된 고객확인에는 다음이 포함될 수 있습니다:

추가 신원 확인
자금 출처 증빙
재산 형성 경위 증빙
추가 주소 확인
블록체인 거래 내역 검토
수동 컴플라이언스 검토
지속적인 거래 모니터링
입금, 출금, 거래 또는 리워드 제한

요청된 정보를 제공하지 않으면 계정 제한, 출금 지연, 서비스 정지 또는 종료로 이어질 수 있습니다.

7. 제재 대상 여부 확인

해당되는 경우 Yubbit은 제재 목록, 감시 목록, 정치적 주요 인물 데이터베이스, 부정적 언론 정보 및 기타 컴플라이언스 데이터베이스를 대상으로 사용자, 거래 상대방, 지갑 주소 및 거래를 확인할 수 있습니다.

제재 대상이거나, 제한 관할 지역에 있거나, 관련 법률에 따라 플랫폼 이용이 금지된 경우 Yubbit을 이용해서는 안 됩니다.

제재 위험이 확인되면 Yubbit은 관련 활동을 동결, 차단, 거부, 제한 또는 신고할 수 있습니다.

8. 이용 제한 관할 지역

Yubbit은 다음 지역의 거주자, 소재자 또는 법인에 서비스를 제공하지 않습니다:

미국 및 미국의 영토와 속령
쿠바
이란
북한
시리아
크림 지역, 이른바 도네츠크 인민공화국 및 루한스크 인민공화국, 그리고 러시아가 점령한 우크라이나의 기타 지역
미국 해외자산통제국(OFAC), 유엔, 유럽연합 또는 영국이 포괄적 제재를 시행하는 기타 국가 또는 지역

Yubbit은 제재 목록에 등재된 사람 또는 해당 등재자의 소유·지배를 받는 사람에게도 서비스를 제공하지 않습니다. 여기에는 OFAC의 특별지정제재대상자 및 차단대상자 목록이 포함됩니다. Yubbit은 법률, 규제, 제재, 컴플라이언스 또는 내부 위험 요건에 따라 제한 대상 국가, 지역, 영토 또는 사용자를 추가할 수 있습니다.

사용자는 자신의 관할 지역에서 Yubbit에 접속하고 이를 이용하는 것이 합법인지 확인할 책임이 있습니다. Yubbit은 이용 자격을 확인하기 위해 위치 정보, IP 데이터, 거주 증명 또는 추가 서류를 요청할 수 있습니다.

사용자가 제한 관할 지역에 있는 것으로 보이거나, 해당 지역과 연관되어 있거나, 해당 지역을 대신해 행동하는 경우 Yubbit은 접속을 차단하거나 종료할 권리를 보유합니다.

9. 거래 모니터링

Yubbit은 의심스럽거나 비정상적인 패턴을 탐지하기 위해 사용자 활동, 입금, 출금, 거래 행위, 지갑 주소, 캠페인 활동 및 계정 행위를 모니터링할 수 있습니다.

모니터링에는 다음이 포함될 수 있습니다:

비정상적인 입금 또는 출금 활동
사용자 프로필과 일치하지 않는 높은 거래량
명확한 경제적 목적 없이 자금이 빠르게 이동하는 경우
여러 계정 또는 연계 계정의 사용
보너스, 추천, 캠페인 또는 리워드 악용
고위험 지갑 또는 블록체인 주소와 관련된 거래
믹서, 텀블러, 다크넷 마켓, 사기, 해킹 또는 제재 대상과 관련된 거래
비정상적인 IP, 기기, 로그인 또는 위치 정보 기반 행위

의심스러운 활동이 감지되면 Yubbit은 거래를 지연, 검토, 거부 또는 제한할 수 있습니다.

10. 블록체인 분석

Yubbit은 암호화폐 입금, 출금, 지갑 주소 및 블록체인 거래와 관련된 위험을 평가하기 위해 블록체인 분석 도구, 제3자 서비스 제공업체 및 내부 모니터링 시스템을 사용할 수 있습니다.

블록체인 분석은 다음을 식별하는 데 사용될 수 있습니다:

고위험 지갑 주소
제재 대상 주소
도난 자금 또는 해킹으로 탈취된 자금
다크넷 마켓 연관성
사기 또는 부정행위 연관성
믹서 또는 텀블러 연관성
비정상적인 거래 흐름
기타 의심스러운 블록체인 활동

입금 또는 출금이 의심스러운 블록체인 활동과 연관된 경우, Yubbit는 추가 정보를 요청하거나 출금을 제한하고, 자금을 동결하거나 거래를 거부하는 등 적절한 조치를 취할 수 있습니다.

11. 자금 출처 및 재산 형성 경위

법률, 내부 정책, 위험 평가 또는 거래 모니터링 결과에 따라 필요한 경우 Yubbit는 사용자의 자금 또는 재산의 출처에 관한 정보를 요청할 수 있습니다.

요청할 수 있는 서류는 다음과 같습니다.

은행 거래 내역서
거래소 거래 기록
지갑 거래 내역
소득 증빙 서류
고용 또는 사업 관련 정보
매매 계약서 또는 투자 기록
해당하는 경우 세금 관련 서류
자금 출처 확인을 위해 합리적으로 필요한 기타 서류

사용자가 자금 출처 또는 재산 형성 경위를 입증하는 충분한 자료를 제출하지 않으면 Yubbit는 서비스 이용을 제한할 수 있습니다.

12. 입금 및 출금

입금 및 출금은 AML, 제재, 사기, 보안 및 규정 준수 목적으로 검토될 수 있습니다.

입금은 지원되는 자산과 네트워크를 통해서만 해야 합니다.
불법적이거나 의심스러운 활동에서 비롯된 자금을 입금해서는 안 됩니다.
보안 및 규정 준수 사유로 출금이 지연되거나 검토될 수 있습니다.
Yubbit는 출금을 처리하기 전에 추가 인증을 요청할 수 있습니다.
Yubbit는 의심스러운 활동 또는 고위험 지갑과 연관된 출금을 거부하거나 제한할 수 있습니다.

고위험, 의심스러운, 제재 대상 또는 불법적인 출처에서 자산을 보내거나 해당 출처로 자산을 보내면 계정 제한, 거래 검토, 신고 또는 계정 해지로 이어질 수 있습니다.

13. 의심스러운 활동

활동이 일관성이 없거나 이례적이고, 사기성 또는 불법적이거나 자금 세탁, 테러 자금 조달, 제재 회피, 사기 또는 기타 금융 범죄와 관련된 것으로 보이는 경우 Yubbit는 이를 의심스러운 활동으로 간주할 수 있습니다.

의심스러운 활동에는 다음이 포함될 수 있습니다.

허위 또는 오해의 소지가 있는 신원 정보 제공
위조 서류 또는 조작된 KYC 자료 사용
규칙을 우회하기 위해 여러 계정 생성
제3자 계정을 사용하거나 공개되지 않은 사람을 대신해 활동
불법적인 블록체인 활동과 연관된 자금의 입금 또는 출금
거래 한도 또는 인증 절차를 우회하려는 시도
거래나 명확한 목적 없이 자금을 빠르게 이동
의심스러운 추천, 보너스 또는 캠페인 관련 행위
요청된 인증 정보 또는 자금 출처 정보 제출 거부

Yubbit는 의심스러운 활동을 감지한 경우 사전 통지 없이 조치를 취할 수 있습니다.

14. 신고 의무

관련 법률 또는 내부 정책에 따라 필요한 경우 Yubbit는 의심스러운 활동, 악용 시도, 사기, 제재 위험 또는 기타 금융 범죄 우려 사항을 관련 당국, 규제 기관, 법 집행 기관, 금융정보분석기관 또는 규정 준수 파트너에게 신고할 수 있습니다.

Yubbit는 특정 검토, 신고, 조사 또는 규정 준수 조치에 관해 사용자에게 알리는 것이 법적으로 제한될 수 있습니다.

15. 금지된 활동

사용자는 Yubbit를 불법적이거나 사기성, 악용 또는 금지된 활동에 이용해서는 안 됩니다.

자금 세탁
테러 자금 조달
제재 회피
사기, 사기 행위 또는 절도
신원 도용 또는 위조 서류 사용
시장 조작 또는 인위적인 거래량 생성
도난 자금 또는 해킹된 자산 사용
믹서, 텀블러, 다크넷 마켓 또는 기타 고위험 서비스 이용
한도 또는 모니터링을 피하기 위한 거래 분할
보너스, 추천, 캠페인 또는 리워드 악용
무단 접근, 해킹, 피싱 또는 사이버 범죄

Yubbit는 금지된 활동에 연루된 계정을 제한, 정지, 해지, 동결 또는 신고할 권리를 보유합니다.

16. 계정 제한 및 동결

플랫폼과 사용자를 보호하고, 법적 의무를 준수하거나 AML 및 금융 범죄 위험을 관리하기 위해 필요한 경우 Yubbit는 계정을 제한, 동결, 정지 또는 해지할 수 있습니다.

계정 제한에는 다음이 포함될 수 있습니다.

일시적인 계정 검토
출금 제한
입금 제한
거래 제한
리워드 또는 캠페인 제한
추가 KYC 또는 자금 출처 정보 요청
계정 폐쇄

법률, 보안, 위험 관리 또는 규정 준수상 필요한 경우 Yubbit는 사전 통지 없이 이러한 조치를 취할 수 있습니다.

17. 기록 보관

Yubbit은 법률 또는 내부 규정 준수 정책에 따라 필요한 기간 동안 계정 기록, KYC 문서, 거래 데이터, 지갑 활동 내역, 거래 내역, 커뮤니케이션 기록, 규정 준수 검토 자료 및 위험 평가 정보를 보관할 수 있습니다.

법률, 규제, 감사, 사기 방지, AML, 제재, 세금, 회계 또는 분쟁 해결을 위해 필요한 경우 계정 폐쇄 후에도 기록을 보관할 수 있습니다.

18. 사용자 책임

사용자는 Yubbit을 이용할 때 관련 규정을 준수하고 적법하게 이용할 책임이 있습니다.

정확하고 진실한 정보를 제공하세요
요청이 있을 경우 KYC 및 규정 준수 절차를 완료하세요
합법적인 출처의 자금만 사용하세요
Yubbit을 불법적이거나 의심스러운 활동에 이용하지 마세요
한도, 모니터링 또는 인증 절차를 우회하려고 시도하지 마세요
계정 로그인 정보를 안전하게 보관하세요
무단 접근이나 의심스러운 활동이 발생하면 즉시 Yubbit에 알리세요

19. 제3자 서비스 제공업체

Yubbit은 AML, KYC, 제재 대상자 심사, 블록체인 분석, 사기 방지, 결제 처리, 지갑 인프라, 모니터링 및 규정 준수 업무를 지원하기 위해 제3자 서비스 제공업체와 협력할 수 있습니다.

이러한 제공업체는 관련 개인정보 보호법 및 자체 정책에 따라 사용자 데이터를 처리할 수 있습니다.

20. 교육 및 내부 통제

Yubbit은 AML 및 금융 범죄 방지를 지원하기 위해 내부 통제, 절차, 직원 교육, 모니터링 도구, 검토 절차 및 에스컬레이션 절차를 마련할 수 있습니다.

내부 통제에는 다음이 포함될 수 있습니다:

규정 준수 검토 절차
거래 모니터링 규칙
의심스러운 활동의 에스컬레이션
정기적인 위험 평가
민감한 데이터에 대한 접근 통제
내부 감사 및 정책 검토
관련 직원 대상 지속적인 교육

21. 트래블 룰 및 송금 정보

해당되는 경우 Yubbit은 관련 트래블 룰 또는 송금 정보 요건에 따라 가상자산 송금과 관련된 정보를 수집, 확인, 전송 또는 수신할 수 있습니다.

여기에는 송금인 및 수취인 정보, 지갑 주소 세부 정보, 사용자 신원 정보, 거래 식별자 및 규정 준수에 필요한 기타 정보가 포함될 수 있습니다.

22. 개인정보 보호 및 데이터 보호

Yubbit은 AML, KYC, 제재, 사기 방지, 보안, 법률 및 규정 준수 목적으로 개인정보를 처리합니다. 개인정보의 수집, 이용, 저장 및 공유 방식에 관한 자세한 내용은 개인정보 처리방침에서 확인할 수 있습니다.

법률 또는 내부 정책에 따라 필요한 경우 계정 폐쇄 후에도 AML 및 규정 준수 기록을 보관할 수 있습니다.

23. 정책 업데이트

Yubbit은 법률, 규정, 기술, 위험 통제, 플랫폼 서비스 또는 내부 규정 준수 요건의 변경 사항을 반영하기 위해 수시로 본 AML 정책을 업데이트할 수 있습니다.

업데이트된 버전은 새로운 “최종 업데이트” 날짜와 함께 이 페이지에 게시됩니다. 업데이트 후에도 Yubbit을 계속 이용하면 개정된 AML 정책을 확인하고 이에 동의한 것으로 간주됩니다.

24. 문의하기

본 AML 정책 또는 규정 준수 관련 사항에 대해 궁금한 점이 있으면 다음 연락처로 문의해 주세요:

회사: YUBBIT LLC (Montana Entity ID C1679102)
주소: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, United States
이메일: compliance@yubbit.com
법무: legal@yubbit.com
고객 지원: support@yubbit.com
웹사이트: https://yubbit.com