Siyaseta AML

Siyaseta Dijî Şûştina Pereyan (AML)

Dawî lê hat nûkirin: 24ê Cotmeha 2026

Ev Siyaseta Dijî Şûştina Pereyan nêzîkatiya Yubbitê ya ji bo pêşîgirtina li şûştina pereyan, fînansekirina terorîzmê, reva ji cezayan, sextekarî û çalakiyên din ên darayî yên neqanûnî bi rêya bikaranîna malpera Yubbit, platforma bazirganiyê, karûbarên walletê, spartin, kişandin, bazirganiya spot, bazirganiya futures, bernameyên qezencê, xelat, kampanyayên û karûbarên têkildar rave dike.

Yubbit ji aliyê YUBBIT LLC ve tê xebitandin; ew pargîdaniyek bi berpirsiyariya sînorkirî ye ku li eyaleta Montana, Dewletên Yekbûyî (Nasnameya Entity C1679102) hatiye damezrandin, û navnîşana wê ya qeydkirî ev e: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Dewletên Yekbûyî.

Yubbit pabend e ku hawîrdoreke bazirganiyê ya ewle, zelal û li gorî rêziknameyan biparêze. Em polîtîka, rêbaz, pergalên şopandinê û kontrolên piştrastkirina bikarhêneran pêk tînin ku ji bo kêmkirina xetera sûcên darayî û parastina yekparebûna platformê hatine sêwirandin.

Bi bikaranîna Yubbitê, bikarhêner qebûl dikin ku li gorî vê Siyaseta AML, Mercên Karûbarê me, Polîtîkaya Nepeniyê, Ragihandina Xeterê û hemû qanûn û rêziknameyên derbasdar tevbigerin.

1. Armanca Vê Siyasetê

Armanca vê Siyaseta AML ew e ku standard û kontrolên ku Yubbit ji bo nasîn, nirxandin, şopandin, rêvebirin û kêmkirina xeterên sûcên darayî pêk tîne rave bike.

• Pêşîgirtina li şûştina pereyan û fînansekirina terorîzmê
• Pêşîgirtina li bikaranîna Yubbitê ji bo sextekarî, xapandin, reva ji cezayan an çalakiyên neqanûnî
• Nasîn û piştrastkirina bikarhêneran li cihê ku pêwîst be
• Şopandina spartin, kişandin, çalakiya walletê û tevgera bazirganiyê
• Tespîtkirina çalakiya gumanbar û girtina tedbîrên guncaw
• Pêkanîna daxwazên derbasdar ên AML, CFT, cezayan û pêşîgirtina li sûcên darayî
• Parastina bikarhênerên Yubbitê, platformê û ekosîstema darayî ya giştî

2. Qada Sepandinê

Ev Siyaseta AML ji bo hemû bikarhêner, hesab, karûbar, taybetmendî, danûstendin, kampanya û çalakiyên ku bi rêya Yubbitê têne kirin derbasdar e.

Ew van tiştan digire nav xwe, lê bi wan sînordar nabe:

• Tomarkirina hesabê
• KYC û piştrastkirina nasnameyê
• Spartin û kişandina krîptoyê
• Veguhastinên walletê û çalakiya bîlançoyê
• Bazirganiya spot
• Bazirganiya futures
• Bernameyên qezencê, yield, staking, xelat, referans û kampanya
• Peywendiyên bi piştgiriya xerîdaran re
• Her karûbarên din ên ku Yubbit pêşkêş dike

3. Nêzîkatiya Li Gorî Xeterê

Yubbit ji bo AML û pêşîgirtina li sûcên darayî nêzîkatiyek li gorî xeterê pêk tîne. Ev tê wê wateyê ku em dikarin li gorî profîla xetera bikarhênerekî, danûstendinekê, welatekî, sermayekê an çalakiyekê, astên cuda yên lêkolînê, şopandinê, sînordarkirinê an vekolînê pêk bînin.

Faktorên xeterê dikarin ev bin:

• Nasnameya bikarhêner û rewşa piştrastkirinê
• Welatê niştecihbûnê an cihê ku lê ye
• Çavkaniya pereyan an çavkaniya dewlemendiyê
• Tevgera spartin û kişandinê
• Qebareya bazirganiyê û şêwazên bazirganiyê
• Bikaranîna wallet, mixer, tumbler an navnîşanên blockchainê yên gumanbar ên xetera bilind
• Nîşaneyên cezayan, kesên ji aliyê siyasî ve xuyangkirî an medyaya neyînî
• Nîşaneyên îstismarkirina referans, bonus, kampanya an xelatê
• Şêwazên neasayî yên gihîştina hesabê, amûrê, IP an tevgerê

Dema ku xetereya bilindtir were nasîn, Yubbit dikare lêkolîna zêdekirî, sînorkirina hesabê, derengxistina danûstendinê, vekolîna kişandinê an girtina hesabê pêk bîne.

4. Nasîne Xerîdarê Xwe (KYC)

Yubbit dikare ji bikarhêneran bixwaze ku berî gihîştina hin karûbaran, di nav de bazirganiyê, spartin, kişandin, bonus, kampanya, bernameyên qezencê an taybetmendiyên din ên platformê, piştrastkirina KYC temam bikin.

Piştrastkirina KYC dikare berhevkirin û vekolîna van agahiyan bigire nav xwe:

• Navê qanûnî yê tevahî
• Dîroka jidayikbûnê
• Netewe
• Welatê niştecihbûnê
• Navnîşana niştecihbûnê
• Navnîşana e-nameyê û jimareya telefonê
• Belgeya nasnameyê ya ku ji aliyê hikûmetê ve hatiye dayîn
• Belgeya navnîşanê
• Selfie, kontrola zindîbûnê an piştrastkirina biyometrîk li cihê ku pêwîst be
• Agahiyên derbarê çavkaniya pereyan an çavkaniya dewlemendiyê de li cihê ku pêwîst be

Yubbit dikare hesabên ku piştrastkirina nasnameyê wan ne temam, ne rast, nakok, qedîm, gumanbar an redkirî ye red bike, rawestîne an sînordar bike.

5. Lêkolîna Xerîdar (CDD)

Yubbit dikare lêkolîna xerîdar pêk bîne da ku bizane bikarhênerên me kî ne û platformê çawa bikar tînin. CDD alîkariya me dike ku nirxandin bikin ka çalakiya hesabê bi profîla bikarhêner û tevgera wî ya hêvîkirî re li hev tê an na.

Tedbîrên CDD dikarin ev bin:

• Piştrastkirina nasnameya bikarhêner
• Fêmkirina armanca hesabê
• Çalakiya hesabê û tevgera danûstendinan vedîtin
• Rîska erdnîgarî, hilberê û danûstendinan nirxandin
• Çavkaniyên spartin û kişandinê vedîtin
• Ger pêwîst be, agahiyên zêde daxwazkirin

6. Lêkolîna Pêşketî ya Baldar (EDD)

Dema ku bikarhêner, danûstendin, dadwerî, wallet an çalakî wekî xwedî rîska bilindtir were dîtin, Yubbit dikare lêkolîna pêşketî ya baldar pêk bîne.

Lêkolîna pêşketî ya baldar dikare van tiştan dihewîne:

• Verastkirina zêde ya nasnameyê
• Belgeya çavkaniya pereyan
• Belgeya çavkaniya dewlemendiyê
• Verastkirina zêde ya navnîşanê
• Vekolîna dîroka danûstendinên blockchainê
• Vekolîna destanî ya lihevhatinê
• Şopandina domdar a danûstendinan
• Sînorkirina spartin, kişandin, bazirganiyê an xelatan

Nepêşkêşkirina agahiyên daxwazkirî dikare bibe sedema sînorkirina hesabê, derengketina kişandinan, rawestandina an bidawîkirina karûbaran.

7. Kontrola Lîsteyên Cezayan

Yubbit dikare bikarhêner, aliyên din, navnîşanên walletê û danûstendinan li gorî lîsteyên cezayan, lîsteyên çavdêriyê, danegehên kesên ji hêla siyasî ve xuyangkirî, çavkaniyên medyaya neyînî û danegehên din ên lihevhatinê kontrol bike, li cihên ku ev yek tê sepandin.

Bikarhêner divê Yubbitê bikar neynin heke ew di bin cezayan de bin, li dadweriyeke sînorkirî bin, an jî li gorî qanûnên derbasdar ji bikaranîna platformê bêne qedexekirin.

Ger rîska cezayan were nasîn, Yubbit dikare çalakiyê cemidîne, asteng bike, red bike, sînordar bike an ragihîne.

8. Dadweriyên Sînorkirî

Yubbit karûbarên xwe pêşkêşî kesên ku niştecîhê, li hundirê an jî li wan cihan hatine tomarkirin nake:

• Amerîkaya Yekbûyî, tevî herêm û milkên wê
• Kûba
• Îran
• Koreya Bakur
• Sûriye
• Herêma Qrîmê, Komara Gel a Donetsk û Komara Gel a Luhansk ya bi navê xwe, û herêmên din ên Ukraynayê yên dagirkirî ji hêla Rûsyayê ve
• Her welat an herêmeke din ku di bin cezayên berfireh de ye û ji hêla Ofîsa Kontrola Malên Biyanî ya Dewletên Yekbûyî (OFAC), Neteweyên Yekbûyî, Yekîtiya Ewropayê an Keyaniya Yekbûyî ve têne birêvebirin

Herwiha Yubbit karûbarên xwe pêşkêşî kesên ku di lîsteyeke cezayan de hatine navnîşkirin, an xwedîtiya wan e an jî ji hêla kesekî di lîsteyê de hatî navnîşkirin ve têne kontrolkirin nake; di nav de Lîsteya Kesên Taybet Hatine Destnîşankirin û Kesên Milkên Wan Hatine Astengkirin ya OFAC jî heye. Li gorî hewcedariyên qanûnî, rêziknameyî, cezayan, lihevhatinê an rîska navxweyî, Yubbit dikare welat, herêm, dever an bikarhênerên din jî li van sînoran zêde bike.

Bikarhêner berpirsiyar in ku piştrast bikin gihîştina wan a Yubbitê û bikaranîna wê li dadweriya wan qanûnî ye. Yubbit dikare agahiyên cihê, daneyên IP, belgeya niştecîhbûnê an belgeyên zêde bixwaze da ku mafdariya bikarhêneriyê piştrast bike.

Yubbit mafê xwe diparêze ku gihîştinê asteng bike an bidawî bike heke xuya bike ku bikarhêner li dadweriyeke sînorkirî ye, bi wê ve girêdayî ye, an jî li ser navê wê tevdigere.

9. Şopandina Danûstendinan

Yubbit dikare çalakiya bikarhêneran, spartin, kişandin, tevgera bazirganiyê, navnîşanên walletê, çalakiya kampanyayê, û tevgera hesabê bişopîne da ku şêwazên gumanbar an neasayî nas bike.

Şopandin dikare van tiştan dihewîne:

• Çalakiya spartin an kişandina neasayî
• Qebareke bilind a danûstendinan ku bi profîla bikarhêner re li hev nayê
• Tevgera bilez a pereyan bê armanceke aborî ya zelal
• Bikaranîna gelek hesab an hesabên girêdayî
• Bikaranîna xerab a bonus, referans, kampanya an xelatan
• Danûstendinên ku wallet an navnîşanên blockchainê yên xwedî rîska bilind tê de ne
• Danûstendinên girêdayî bi mixer, tumbler, sûkên darknetê, xapandin, hack an saziyên di bin cezayan de
• Tevgera neasayî ya IP, amûr, têketin an erdnîgarî

Ger çalakiya gumanbar were dîtin, Yubbit dikare danûstendinan dereng bike, binirxîne, red bike an sînordar bike.

10. Analîza Blockchainê

Yubbit dikare amûrên analîza blockchainê, pêşkêşkerên aliyê sêyem û pergalên şopandina navxweyî bikar bîne da ku rîskên girêdayî spartinên krîptoyê, kişandinan, navnîşanên walletê û danûstendinên blockchainê binirxîne.

Analîza blockchainê dikare ji bo nasîna van tiştan were bikaranîn:

• Navnîşanên walletê yên xwedî rîska bilind
• Navnîşanên di bin cezayan de
• Pereyên dizî an pereyên hatine hackkirin
• Têkiliya bi sûkên darknetê re
• Têkiliya bi xapandin an sextekariyê re
• Têkiliya bi mixer an tumbler re
• Zincîreyên danûstendinên neasayî
• Çalakiyên din ên gumanbar ên blockchainê

Heke depokirin an vekişandin bi çalakiya gumanbar a blockchainê ve girêdayî be, Yubbit dikare agahiyên zêde bixwaze, vekişandinan sînordar bike, fonan cemidîne, danûstendinê red bike an jî gavên din ên guncaw bavêje.

11. Çavkaniya Fonan û Çavkaniya Dewlemendiyê

Yubbit dikare li gorî pêwîstiya qanûnê, polîtîkaya navxweyî, nirxandina rîskê an encamên şopandina danûstendinan, agahiyên derbarê çavkaniya fon an dewlemendiya bikarhêner bixwaze.

Belgeyên ku têne xwestin dikarin ev tiştan dihewînin:

• Daxuyaniyên bankê
• Tomarên danûstendinên danûstendgehan
• Dîroka danûstendinên walletê
• Belgeya dahatê
• Agahiyên kar an karsaziyê
• Peymanên firotanê an tomarên veberhênanê
• Belgeyên bacê, li cihê ku pêwîst be
• Belgeyên din ên ku bi awayekî maqûl ji bo piştrastkirina çavkaniya fonan tên xwestin

Heke bikarhêner delîlên têrker ên çavkaniya fon an çavkaniya dewlemendiyê pêşkêş neke, Yubbit dikare karûbaran sînordar bike.

12. Depokirin û Vekişandin

Depokirin û vekişandin dikarin ji bo armancên AML, cezayan, sextekariyê, ewlehiyê û lihevhatinê bên nirxandin.

• Divê depokirin tenê bi hebûn û torên piştgirîkirî bêne kirin.
• Bikarhêner divê fonên ku ji çalakiya neqanûnî an gumanbar hatine, deponekin.
• Vekişandin dikare ji ber sedemên ewlehî û lihevhatinê dereng bikeve an were nirxandin.
• Yubbit dikare berî pêvajokirina vekişandinan piştrastkirina zêde bixwaze.
• Yubbit dikare vekişandinên ku bi çalakiya gumanbar an walletên xetera bilind ve girêdayî ne, red bike an sînordar bike.

Şandina hebûnan ji çavkaniyên xetera bilind, gumanbar, di bin cezayan de an neqanûnî, an jî şandina wan bo van çavkaniyan, dikare bibe sedema sînorkirina hesabê, nirxandina danûstendinê, ragihandinê an bidawîkirinê.

13. Çalakiya Gumanbar

Yubbit dikare çalakiyekê gumanbar bihesibîne heke ew nakok, neasayî, sextekarî, neqanûnî xuya bike, an bi şûştina pereyan, fînansekirina terorîzmê, reva ji cezayan, sextekariyê an sûcên din ên darayî re têkildar be.

Çalakiya gumanbar dikare ev tiştan dihewîne:

• Pêşkêşkirina agahiyên nasnameyê yên derewîn an şaşker
• Bikaranîna belgeyên sexte an materyalên KYC yên hatine manîpulekirin
• Afirandina gelek hesabên ji bo derbasbûna qaîdeyan
• Bikaranîna hesabên kesên sêyemîn an tevgerkirina li ser navê kesên ku nehatine eşkerekirin
• Depokirin an vekişandina fonên ku bi çalakiya neqanûnî ya blockchainê ve girêdayî ne
• Hewldana derbasbûna sînorên danûstendinan an kontrolên piştrastkirinê
• Tevgera bilez a fonan bêyî kirrîn û firotin an armanceke eşkere
• Tevgera gumanbar a referansê, bonûsê an kampanyayê
• Redkirina pêşkêşkirina agahiyên piştrastkirinê an çavkaniya fonan ên hatine xwestin

Heke çalakiya gumanbar were tespîtkirin, Yubbit dikare bêyî agahdariya pêşîn gav bavêje.

14. Erkên Ragihandinê

Li cihê ku qanûnên derbasdar an polîtîkaya navxweyî pêwîst bike, Yubbit dikare çalakiya gumanbar, hewldana îstîsmarê, sextekariyê, xetera cezayan an fikarên din ên sûcên darayî ji rayedar, saziyên rêkûpêkkar, hêzên hiqûqê, yekîneyên îstîxbarata darayî an hevkarên lihevhatinê re ragihîne.

Dibe ku qanûnî ji Yubbit re qedexe be ku bikarhêneran derbarê hin nirxandin, rapor, lêkolîn, an çalakiyên lihevhatinê agahdar bike.

15. Çalakiyên Qedexekirî

Bikarhêner divê Yubbit ji bo tu çalakiya neqanûnî, sextekarî, îstîsmar an qedexekirî bikar neynin.

• Şûştina pereyan
• Fînansekirina terorîzmê
• Reva ji cezayan
• Sextekariyê, xapandin an diziyê
• Diziya nasnameyê an bikaranîna belgeyên sexte
• Manîpulasyona bazarê an çêkirina qebareya sûnî
• Bikaranîna fonên dizî an hebûnên hatine hackkirin
• Bikaranîna mixer, tumbler, bazarên darknet an karûbarên din ên xetera bilind
• Parçekirina danûstendinan ji bo dûrketina ji sînor an şopandinê
• Îstîsmara bonûs, referans, kampanya an xelatan
• Gihîştina bê destûr, hackkirin, phishing an sûcên sîber

Yubbit mafê xwe diparêze ku hesabên ku di çalakiyên qedexekirî de beşdar in sînordar, rawestîne, bidawî bike, cemidîne an ragihîne.

16. Sînorkirin û Cemidandina Hesabê

Yubbit dikare hesabekê sînordar, cemidîne, rawestîne an bidawî bike, dema ku ev ji bo parastina platformê, bikarhêneran, pêkanîna erkên qanûnî an rêvebirina rîskên AML û sûcên darayî pêwîst be.

Sînorkirinên hesabê dikarin ev tiştan dihewînin:

• Nirxandina demkî ya hesabê
• Sînorkirina vekişandinê
• Sînorkirina depokirinê
• Sînorkirina kirrîn û firotinê
• Sînorkirina xelat an kampanyayê
• Daxwaza agahiyên zêde yên KYC an çavkaniya fonan
• Girtina hesabê

Dema ku qanûn, ewlehî, rîsk an nêrînên lihevhatinê pêwîst bike, Yubbit dikare bêyî agahdariya pêşîn van gavên hanê bavêje.

17. Tomarkirin

Yubbit dikare tomarên hesabê, belgeyên KYC, daneyên danûstendinan, çalakiya walletê, dîroka bazirganiyê, tomarên ragihandinê, nirxandinên lihevhatinê û agahiyên nirxandina rîskê heta dema ku qanûn an siyaseta navxweyî ya lihevhatinê pêwîst bike biparêze.

Dema ku ji bo armancên qanûnî, rêziknameyî, kontrolê, pêşîlêgirtina sextekariyê, AML, cezayan, bacê, hesabkirinê an çareserkirina nakokiyan pêwîst be, dibe ku tomar piştî girtina hesabê jî werin parastin.

18. Berpirsiyariyên Bikarhêneran

Bikarhêner berpirsiyar in ku bikaranîna wan a Yubbit qanûnî be û li gorî rêzikên derbasdar be.

• Agahiyên rast û rastgo pêşkêş bikin
• Dema ku pêwîst be daxwazên KYC û lihevhatinê temam bikin
• Tenê pereyên ji çavkaniyên rewa bikar bînin
• Yubbit ji bo çalakiyên neqanûnî an gumanbar bikar neynin
• Nexwazin sînor, çavdêrî an kontrolên verastkirinê derbas bikin
• Nasnameyên têketina hesabê ewle biparêzin
• Derbarê gihîştina bêdestûr an çalakiya gumanbar de yekser Yubbit agahdar bikin

19. Pêşkêşkerên Biyanî

Yubbit dikare bi pêşkêşkerên biyanî re bixebite da ku piştgiriyê bide AML, KYC, kontrola ceza û sînan, analîza blockchain, pêşîlêgirtina sextekariyê, pêvajoya dravdanê, binesaziya walletê, çavdêrî û karûbarên lihevhatinê.

Dibe ku van pêşkêşkeran daneyên bikarhêneran li gorî qanûnên parastina daneyên derbasdar û siyasetên xwe pêvajoy bikin.

20. Perwerde û Kontrolên Navxweyî

Yubbit dikare kontrolên navxweyî, rêgez, perwerdeya karmendan, amûrên çavdêriyê, pêvajoyên vekolînê û rêbazên bilindkirina mijaran bicîh bike da ku piştgiriyê bide AML û pêşîlêgirtina sûcên darayî.

Kontrolên navxweyî dikarin van tiştan bigirin nav xwe:

• Rêbazên vekolîna lihevhatinê
• Rêzikên çavdêriya danûstendinan
• Bilindkirina çalakiya gumanbar
• Nirxandinên demkî yên rîskê
• Kontrolên gihîştinê ji bo daneyên hesas
• Kontrola navxweyî û vekolîna siyasetan
• Perwerdeya domdar ji bo karmendên têkildar

21. Rêgeza Veguheztinê û Agahiyên Veguheztinê

Li cihên ku pêwendîdar be, Yubbit dikare agahiyên têkildarî veguheztinên sermayeyên virtual kom bike, verast bike, bişîne an bistîne, li gorî daxwazên derbasdar ên rêgeza veguheztinê an agahiyên veguheztinê.

Ev dikare agahiyên şander û wergir, hûrgiliyên navnîşana walletê, agahiyên nasnameya bikarhêner, nasnameyên danûstendinê û agahiyên din ên ji bo lihevhatinê pêwîst bigire nav xwe.

22. Nepenî û Parastina Daneyan

Yubbit daneyên kesane ji bo armancên AML, KYC, ceza û sînan, pêşîlêgirtina sextekariyê, ewlehiyê, qanûnî û lihevhatinê pêvajoy dike. Agahiyên zêdetir derbarê awayê berhevkirin, bikaranîn, hilanîn û parvekirina daneyên kesane de di Siyaseta Nepenîtiya me de hene.

Dema ku qanûn an siyaseta navxweyî pêwîst bike, dibe ku tomarên AML û lihevhatinê piştî girtina hesabê jî werin parastin.

23. Nûkirinên Siyasetê

Yubbit dikare vê Siyaseta AML-ê carinan nû bike da ku guhertinên qanûn, rêzikname, teknolojî, kontrolên rîskê, karûbarên platformê an daxwazên navxweyî yên lihevhatinê nîşan bide.

Guhertoya nû li vê rûpelê bi dîrokeke nû ya “Dawî nûkirin”ê tê weşandin. Bikaranîna domdar a Yubbit piştî nûkirinan tê vê wateyê ku hûn Siyaseta AML-ê ya nûkirî qebûl dikin.

24. Pêwendiya bi Me re

Heke pirsên we derbarê vê Siyaseta AML-ê an mijarên têkildarî lihevhatinê hebin, hûn dikarin bi me re li ser vê navnîşanê pêwendiyê daynin:

Şîrket: YUBBIT LLC (Nasnameya Saaziya Montana C1679102)
Navnîşan: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Dewletên Yekbûyî
Posta elektronîk: compliance@yubbit.com
Hiqûqî: legal@yubbit.com
Piştgirî: support@yubbit.com
Malper: https://yubbit.com