Política de AML

Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML)

Última atualização: 24 de outubro de 2026

Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro explica a abordagem da Yubbit para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a evasão de sanções, a fraude e outras atividades financeiras ilícitas por meio do uso do site da Yubbit, da plataforma de negociação, dos serviços de carteira, depósitos, saques, negociação à vista, negociação de futuros, programas de rendimentos, recompensas, campanhas e serviços relacionados.

A Yubbit é operada pela YUBBIT LLC, uma sociedade de responsabilidade limitada constituída no Estado de Montana, Estados Unidos (Entity ID C1679102), com endereço registrado em 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Estados Unidos.

A Yubbit está comprometida em manter um ambiente de negociação seguro, transparente e em conformidade. Aplicamos políticas internas, procedimentos, sistemas de monitoramento e controles de verificação de usuários destinados a reduzir o risco de crimes financeiros e proteger a integridade da plataforma.

Ao usar a Yubbit, os usuários concordam em cumprir esta Política de AML, nossos Termos de Serviço, Política de Privacidade, Divulgação de Riscos e todas as leis e regulamentações aplicáveis.

1. Objetivo desta política

O objetivo desta Política de AML é descrever os padrões e controles que a Yubbit aplica para identificar, avaliar, monitorar, gerenciar e reduzir os riscos de crimes financeiros.

Prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo
Prevenir o uso da Yubbit para fraudes, golpes, evasão de sanções ou atividades ilegais
Identificar e verificar usuários quando necessário
Monitorar depósitos, saques, atividades de carteira e comportamento de negociação
Detectar atividades suspeitas e tomar as medidas adequadas
Cumprir os requisitos aplicáveis de AML, CFT, sanções e prevenção de crimes financeiros
Proteger os usuários da Yubbit, a plataforma e o ecossistema financeiro em geral

2. Escopo

Esta Política de AML se aplica a todos os usuários, contas, serviços, recursos, transações, campanhas e atividades realizadas por meio da Yubbit.

Ela se aplica, entre outros, a:

Cadastro de conta
KYC e verificação de identidade
Depósitos e saques de criptomoedas
Transferências de carteira e movimentações de saldo
Negociação à vista
Negociação de futuros
Programas de rendimentos, staking, recompensas, indicações e campanhas
Comunicações com o suporte ao cliente
Quaisquer outros serviços oferecidos pela Yubbit

3. Abordagem baseada em risco

A Yubbit adota uma abordagem baseada em risco para AML e prevenção de crimes financeiros. Isso significa que podemos aplicar diferentes níveis de diligência, monitoramento, restrições ou análise, dependendo do perfil de risco de um usuário, transação, jurisdição, ativo ou atividade.

Os fatores de risco podem incluir:

Identidade do usuário e status de verificação
País de residência ou localização
Origem dos fundos ou do patrimônio
Comportamento de depósitos e saques
Volume e padrões de negociação
Uso de carteiras de alto risco, mixers, tumblers ou endereços suspeitos de blockchain
Indicadores de sanções, pessoa politicamente exposta ou notícias negativas
Indicadores de abuso de indicações, bônus, campanhas ou recompensas
Padrões incomuns de acesso à conta, dispositivo, IP ou comportamento

A Yubbit poderá aplicar diligência reforçada, restrições à conta, atrasos em transações, análises de saques ou encerramento da conta quando identificar um risco mais elevado.

4. Conheça seu cliente (KYC)

A Yubbit poderá exigir que os usuários concluam a verificação KYC antes de acessar determinados serviços, incluindo negociação, depósitos, saques, bônus, campanhas, programas de rendimentos ou outros recursos da plataforma.

A verificação KYC poderá incluir a coleta e análise de:

Nome completo legal
Data de nascimento
Nacionalidade
País de residência
Endereço residencial
Endereço de e-mail e número de telefone
Documento de identidade emitido pelo governo
Comprovante de endereço
Selfie, verificação de vivacidade ou verificação biométrica, quando necessário
Informações sobre a origem dos fundos ou do patrimônio, quando necessário

A Yubbit poderá rejeitar, suspender ou restringir contas quando a verificação de identidade estiver incompleta, incorreta, inconsistente, vencida, suspeita ou tiver sido rejeitada.

5. Diligência devida do cliente (CDD)

A Yubbit poderá realizar diligência devida do cliente para entender quem são nossos usuários e como eles usam a plataforma. A CDD nos ajuda a avaliar se a atividade da conta é compatível com o perfil e o comportamento esperado do usuário.

As medidas de CDD podem incluir:

Verificar a identidade do usuário
Entender a finalidade da conta
Análise da atividade da conta e do comportamento das transações
Avaliação dos riscos geográficos, de produtos e de transações
Análise das origens dos depósitos e saques
Solicitação de informações adicionais, quando necessário

6. Diligência Devida Reforçada (EDD)

A Yubbit poderá aplicar diligência devida reforçada quando um usuário, uma transação, uma jurisdição, uma carteira ou uma atividade for considerada de maior risco.

A diligência devida reforçada poderá incluir:

Verificação adicional de identidade
Comprovante da origem dos fundos
Comprovante da origem do patrimônio
Verificação adicional de endereço
Análise do histórico de transações na blockchain
Análise manual de conformidade
Monitoramento contínuo de transações
Restrições a depósitos, saques, negociações ou recompensas

A não apresentação das informações solicitadas poderá resultar em restrições à conta, atrasos nos saques, suspensão ou encerramento dos serviços.

7. Verificação de Sanções

Quando aplicável, a Yubbit poderá verificar usuários, contrapartes, endereços de carteira e transações em listas de sanções, listas de vigilância, bases de dados de pessoas politicamente expostas, fontes de notícias negativas e outras bases de dados de conformidade.

Os usuários não devem utilizar a Yubbit se estiverem sujeitos a sanções, localizados em uma jurisdição restrita ou proibidos de usar a plataforma pelas leis aplicáveis.

A Yubbit poderá congelar, bloquear, rejeitar ou restringir atividades, ou comunicá-las às autoridades, quando identificar riscos relacionados a sanções.

8. Jurisdições Restritas

A Yubbit não oferece seus serviços a pessoas residentes, localizadas ou constituídas em qualquer um dos seguintes locais:

Estados Unidos da América, incluindo seus territórios e possessões
Cuba
Irã
Coreia do Norte
Síria
Região da Crimeia, as chamadas República Popular de Donetsk e República Popular de Luhansk, e outras regiões da Ucrânia ocupadas pela Rússia
Qualquer outro país ou região sujeito a sanções abrangentes administradas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC), pelas Nações Unidas, pela União Europeia ou pelo Reino Unido

A Yubbit também não oferece seus serviços a qualquer pessoa incluída em uma lista de sanções, ou que seja propriedade ou esteja sob o controle de uma pessoa nela incluída, incluindo a Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas da OFAC. A Yubbit poderá acrescentar outros países, regiões, territórios ou usuários a essas restrições, conforme exigências legais, regulatórias, de sanções, de conformidade ou de gestão interna de riscos.

Os usuários são responsáveis por garantir que seu acesso e uso da Yubbit sejam legais em sua jurisdição. A Yubbit poderá solicitar informações de localização, dados de IP, comprovante de residência ou documentos adicionais para confirmar a elegibilidade.

A Yubbit reserva-se o direito de bloquear ou encerrar o acesso caso um usuário pareça estar localizado em uma jurisdição restrita, ter vínculos com ela ou agir em nome dela.

9. Monitoramento de Transações

A Yubbit poderá monitorar a atividade dos usuários, depósitos, saques, comportamento de negociação, endereços de carteira, atividade em campanhas e comportamento das contas para detectar padrões suspeitos ou incomuns.

O monitoramento poderá incluir:

Atividade incomum de depósitos ou saques
Volume elevado de transações incompatível com o perfil do usuário
Movimentação rápida de fundos sem finalidade econômica clara
Uso de várias contas ou de contas vinculadas
Abuso de bônus, indicações, campanhas ou recompensas
Transações envolvendo carteiras ou endereços de blockchain de alto risco
Transações relacionadas a mixers, serviços de mistura, mercados da dark web, golpes, ataques cibernéticos ou entidades sancionadas
Comportamento incomum relacionado a IP, dispositivo, login ou localização geográfica

A Yubbit poderá atrasar, analisar, rejeitar ou restringir transações quando detectar atividades suspeitas.

10. Análise de Blockchain

A Yubbit poderá usar ferramentas de análise de blockchain, provedores terceirizados e sistemas internos de monitoramento para avaliar os riscos associados a depósitos e saques de criptoativos, endereços de carteira e transações na blockchain.

A análise de blockchain poderá ser usada para identificar:

Endereços de carteira de alto risco
Endereços sancionados
Fundos roubados ou obtidos em ataques cibernéticos
Exposição a mercados da dark web
Exposição a golpes ou fraudes
Exposição a mixers ou serviços de mistura
Cadeias de transações incomuns
Outras atividades suspeitas na blockchain

Se um depósito ou saque estiver associado a atividades suspeitas na blockchain, a Yubbit poderá solicitar informações adicionais, restringir saques, congelar fundos, rejeitar a transação ou tomar outras medidas apropriadas.

11. Origem dos fundos e origem do patrimônio

A Yubbit poderá solicitar informações sobre a origem dos fundos ou do patrimônio de um usuário quando exigido por lei, por políticas internas, avaliação de risco ou resultados do monitoramento de transações.

Os documentos solicitados podem incluir:

Extratos bancários
Registros de transações em exchanges
Histórico de transações da carteira
Comprovante de renda
Informações sobre emprego ou atividade empresarial
Contratos de venda ou registros de investimentos
Documentos fiscais, quando aplicável
Outros documentos razoavelmente necessários para verificar a origem dos fundos

A Yubbit poderá restringir os serviços se o usuário não apresentar evidências satisfatórias da origem dos fundos ou do patrimônio.

12. Depósitos e saques

Depósitos e saques podem ser analisados para fins de AML, sanções, prevenção a fraudes, segurança e conformidade.

Os depósitos devem ser feitos somente com ativos e redes compatíveis.
Os usuários não devem depositar fundos provenientes de atividades ilegais ou suspeitas.
Os saques podem ser atrasados ou analisados por motivos de segurança e conformidade.
A Yubbit poderá solicitar verificações adicionais antes de processar saques.
A Yubbit poderá rejeitar ou restringir saques associados a atividades suspeitas ou carteiras de alto risco.

O envio de ativos de ou para fontes de alto risco, suspeitas, sancionadas ou ilegais pode resultar em restrições à conta, análise da transação, comunicação às autoridades ou encerramento da conta.

13. Atividades suspeitas

A Yubbit poderá considerar uma atividade suspeita se ela parecer inconsistente, incomum, fraudulenta, ilegal ou relacionada à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo, à evasão de sanções, a fraudes ou a outros crimes financeiros.

Atividades suspeitas podem incluir:

Fornecer informações de identidade falsas ou enganosas
Usar documentos falsos ou materiais de KYC adulterados
Criar várias contas para contornar as regras
Usar contas de terceiros ou agir em nome de pessoas não declaradas
Depositar ou sacar fundos associados a atividades ilícitas na blockchain
Tentar contornar limites de transação ou controles de verificação
Movimentação rápida de fundos sem negociação ou finalidade clara
Comportamento suspeito relacionado a indicações, bônus ou campanhas
Recusar-se a fornecer as informações solicitadas para verificação ou sobre a origem dos fundos

A Yubbit poderá tomar medidas sem aviso prévio ao detectar atividades suspeitas.

14. Obrigações de comunicação

Quando exigido pela legislação aplicável ou por políticas internas, a Yubbit poderá comunicar atividades suspeitas, tentativas de abuso, fraudes, riscos relacionados a sanções ou outras suspeitas de crimes financeiros às autoridades competentes, órgãos reguladores, autoridades policiais, unidades de inteligência financeira ou parceiros de conformidade.

A Yubbit poderá estar legalmente impedida de informar os usuários sobre determinadas análises, comunicações, investigações ou medidas de conformidade.

15. Atividades proibidas

Os usuários não devem usar a Yubbit para qualquer atividade ilegal, fraudulenta, abusiva ou proibida.

Lavagem de dinheiro
Financiamento do terrorismo
Evasão de sanções
Fraudes, golpes ou roubos
Roubo de identidade ou uso de documentos falsos
Manipulação de mercado ou geração artificial de volume
Uso de fundos roubados ou ativos obtidos por invasão
Uso de mixers, tumblers, mercados da darknet ou outros serviços de alto risco
Estruturação de transações para evitar limites ou monitoramento
Abuso de bônus, indicações, campanhas ou recompensas
Acesso não autorizado, invasão, phishing ou crimes cibernéticos

A Yubbit reserva-se o direito de restringir, suspender, encerrar ou congelar contas, ou comunicá-las às autoridades, quando envolvidas em atividades proibidas.

16. Restrições e congelamento de contas

A Yubbit poderá restringir, congelar, suspender ou encerrar uma conta quando necessário para proteger a plataforma, os usuários, cumprir obrigações legais ou gerenciar riscos de AML e crimes financeiros.

As restrições à conta podem incluir:

Análise temporária da conta
Restrições a saques
Restrições a depósitos
Restrições a negociações
Restrições a recompensas ou campanhas
Solicitação de informações adicionais de KYC ou sobre a origem dos fundos
Encerramento da conta

A Yubbit poderá tomar essas medidas sem aviso prévio quando exigido por lei ou por motivos de segurança, risco ou conformidade.

17. Manutenção de registros

A Yubbit poderá conservar registros da conta, documentos KYC, dados de transações, atividade da carteira, histórico de negociação, registros de comunicação, análises de conformidade e informações de avaliação de risco pelo período exigido por lei ou pelas políticas internas de conformidade.

Os registros poderão ser conservados após o encerramento da conta quando necessário para fins jurídicos, regulatórios, de auditoria, prevenção de fraudes, AML, sanções, impostos, contabilidade ou resolução de disputas.

18. Responsabilidades dos usuários

Os usuários são responsáveis por garantir que o uso da Yubbit seja lícito e esteja em conformidade com as regras aplicáveis.

Fornecer informações precisas e verdadeiras
Concluir as solicitações de KYC e conformidade quando necessário
Usar apenas fundos de origem legítima
Não usar a Yubbit para atividades ilegais ou suspeitas
Não tentar contornar limites, monitoramento ou controles de verificação
Manter as credenciais da conta seguras
Notificar a Yubbit imediatamente sobre acessos não autorizados ou atividades suspeitas

19. Prestadores de serviços terceirizados

A Yubbit poderá trabalhar com prestadores de serviços terceirizados para apoiar operações de AML, KYC, triagem de sanções, análise de blockchain, prevenção de fraudes, processamento de pagamentos, infraestrutura de carteiras, monitoramento e conformidade.

Esses prestadores poderão processar dados dos usuários de acordo com as leis de proteção de dados aplicáveis e suas próprias políticas.

20. Treinamento e controles internos

A Yubbit poderá implementar controles internos, procedimentos, treinamento de funcionários, ferramentas de monitoramento, processos de análise e procedimentos de escalonamento para apoiar o AML e a prevenção de crimes financeiros.

Os controles internos poderão incluir:

Procedimentos de análise de conformidade
Regras de monitoramento de transações
Escalonamento de atividades suspeitas
Avaliações periódicas de risco
Controles de acesso a dados confidenciais
Auditoria interna e revisão de políticas
Treinamento contínuo para o pessoal relevante

21. Regra de viagem e informações sobre transferências

Quando aplicável, a Yubbit poderá coletar, verificar, transmitir ou receber informações relacionadas a transferências de ativos virtuais, de acordo com os requisitos aplicáveis da regra de viagem ou de informações sobre transferências.

Isso poderá incluir informações sobre o remetente e o beneficiário, detalhes do endereço da carteira, informações de identidade do usuário, identificadores de transações e outras informações exigidas para fins de conformidade.

22. Privacidade e proteção de dados

A Yubbit processa dados pessoais para fins de AML, KYC, sanções, prevenção de fraudes, segurança, questões jurídicas e conformidade. Mais informações sobre como os dados pessoais são coletados, usados, armazenados e compartilhados estão disponíveis em nossa Política de Privacidade.

Os registros de AML e conformidade poderão ser conservados mesmo após o encerramento da conta, quando exigido por lei ou por política interna.

23. Atualizações da política

A Yubbit poderá atualizar esta Política de AML periodicamente para refletir alterações nas leis, regulamentações, tecnologia, controles de risco, serviços da plataforma ou requisitos internos de conformidade.

A versão atualizada será publicada nesta página com uma nova data de “Última atualização”. O uso continuado da Yubbit após as atualizações significa que você reconhece a Política de AML revisada.

24. Entre em contato

Se tiver dúvidas sobre esta Política de AML ou assuntos relacionados à conformidade, entre em contato conosco:

Empresa: YUBBIT LLC (ID da entidade de Montana C1679102)
Endereço: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Estados Unidos
E-mail: compliance@yubbit.com
Jurídico: legal@yubbit.com
Suporte: support@yubbit.com
Site: https://yubbit.com