Yubbit
Đăng ký
Pháp lý

Chính sách AML

Chính sách Chống rửa tiền (AML)

Cập nhật lần cuối: 24 tháng 10, 2026

Chính sách Chống rửa tiền này giải thích cách Yubbit ngăn chặn hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố, né tránh lệnh trừng phạt, gian lận và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác thông qua việc sử dụng trang web Yubbit, nền tảng giao dịch, dịch vụ ví, nạp tiền, rút tiền, giao dịch giao ngay, giao dịch hợp đồng tương lai, chương trình sinh lời, phần thưởng, chiến dịch và các dịch vụ liên quan.

Yubbit được vận hành bởi YUBBIT LLC, một công ty trách nhiệm hữu hạn được thành lập tại Bang Montana, Hoa Kỳ (Mã số pháp nhân C1679102), có địa chỉ đăng ký tại 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Hoa Kỳ.

Yubbit cam kết duy trì môi trường giao dịch an toàn, minh bạch và tuân thủ quy định. Chúng tôi áp dụng các chính sách, quy trình, hệ thống giám sát và biện pháp kiểm soát xác minh người dùng nội bộ nhằm giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính và bảo vệ tính toàn vẹn của nền tảng.

Khi sử dụng Yubbit, người dùng đồng ý tuân thủ Chính sách AML này, Điều khoản dịch vụ, Chính sách quyền riêng tư, Tuyên bố rủi ro của chúng tôi và tất cả luật, quy định hiện hành.

1. Mục đích của Chính sách này

Chính sách AML này nhằm mô tả các tiêu chuẩn và biện pháp kiểm soát mà Yubbit áp dụng để xác định, đánh giá, giám sát, quản lý và giảm thiểu rủi ro tội phạm tài chính.

  • Ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố
  • Ngăn chặn việc sử dụng Yubbit để gian lận, lừa đảo, né tránh lệnh trừng phạt hoặc thực hiện hoạt động bất hợp pháp
  • Xác định và xác minh người dùng khi cần thiết
  • Giám sát hoạt động nạp tiền, rút tiền, ví và hành vi giao dịch
  • Phát hiện hoạt động đáng ngờ và có biện pháp xử lý phù hợp
  • Tuân thủ các yêu cầu hiện hành về AML, CFT, lệnh trừng phạt và phòng chống tội phạm tài chính
  • Bảo vệ người dùng Yubbit, nền tảng và hệ sinh thái tài chính rộng lớn hơn

2. Phạm vi áp dụng

Chính sách AML này áp dụng cho tất cả người dùng, tài khoản, dịch vụ, tính năng, giao dịch, chiến dịch và hoạt động được thực hiện thông qua Yubbit.

Chính sách áp dụng, nhưng không giới hạn, đối với:

  • Đăng ký tài khoản
  • KYC và xác minh danh tính
  • Nạp và rút tiền mã hóa
  • Chuyển tiền qua ví và hoạt động số dư
  • Giao dịch giao ngay
  • Giao dịch hợp đồng tương lai
  • Các chương trình sinh lời, lợi suất, staking, phần thưởng, giới thiệu và chiến dịch
  • Trao đổi với bộ phận hỗ trợ khách hàng
  • Bất kỳ dịch vụ nào khác do Yubbit cung cấp

3. Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro

Yubbit áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro để phòng chống AML và tội phạm tài chính. Điều này có nghĩa là chúng tôi có thể áp dụng các mức độ thẩm định, giám sát, hạn chế hoặc rà soát khác nhau tùy theo hồ sơ rủi ro của người dùng, giao dịch, khu vực pháp lý, tài sản hoặc hoạt động.

Các yếu tố rủi ro có thể bao gồm:

  • Danh tính người dùng và trạng thái xác minh
  • Quốc gia cư trú hoặc địa điểm
  • Nguồn tiền hoặc nguồn tài sản
  • Hành vi nạp và rút tiền
  • Khối lượng và mô hình giao dịch
  • Việc sử dụng ví rủi ro cao, dịch vụ trộn tiền hoặc địa chỉ blockchain đáng ngờ
  • Dấu hiệu liên quan đến lệnh trừng phạt, người có ảnh hưởng chính trị hoặc thông tin bất lợi trên truyền thông
  • Dấu hiệu lạm dụng chương trình giới thiệu, tiền thưởng, chiến dịch hoặc phần thưởng
  • Mô hình truy cập tài khoản, thiết bị, IP hoặc hành vi bất thường

Yubbit có thể áp dụng biện pháp thẩm định tăng cường, hạn chế tài khoản, trì hoãn giao dịch, rà soát lệnh rút tiền hoặc đóng tài khoản khi xác định có rủi ro cao hơn.

4. Nhận biết khách hàng (KYC)

Yubbit có thể yêu cầu người dùng hoàn tất xác minh KYC trước khi sử dụng một số dịch vụ, bao gồm giao dịch, nạp tiền, rút tiền, tiền thưởng, chiến dịch, chương trình sinh lời hoặc các tính năng khác của nền tảng.

Quy trình xác minh KYC có thể bao gồm việc thu thập và rà soát:

  • Họ tên pháp lý đầy đủ
  • Ngày sinh
  • Quốc tịch
  • Quốc gia cư trú
  • Địa chỉ cư trú
  • Địa chỉ email và số điện thoại
  • Giấy tờ tùy thân do cơ quan nhà nước cấp
  • Giấy tờ chứng minh địa chỉ
  • Ảnh selfie, kiểm tra xác thực người thật hoặc xác minh sinh trắc học khi cần thiết
  • Thông tin về nguồn tiền hoặc nguồn tài sản khi cần thiết

Yubbit có thể từ chối, tạm ngưng hoặc hạn chế tài khoản nếu việc xác minh danh tính chưa hoàn tất, không chính xác, không nhất quán, hết hạn, đáng ngờ hoặc bị từ chối.

5. Thẩm định khách hàng (CDD)

Yubbit có thể tiến hành thẩm định khách hàng để hiểu người dùng của chúng tôi là ai và họ sử dụng nền tảng như thế nào. CDD giúp chúng tôi đánh giá liệu hoạt động tài khoản có phù hợp với hồ sơ và hành vi dự kiến của người dùng hay không.

Các biện pháp CDD có thể bao gồm:

  • Xác minh danh tính người dùng
  • Tìm hiểu mục đích sử dụng tài khoản
  • Rà soát hoạt động tài khoản và hành vi giao dịch
  • Đánh giá rủi ro về địa lý, sản phẩm và giao dịch
  • Rà soát nguồn tiền nạp và rút
  • Yêu cầu cung cấp thêm thông tin khi cần thiết

6. Thẩm định tăng cường (EDD)

Yubbit có thể áp dụng thẩm định tăng cường khi người dùng, giao dịch, khu vực pháp lý, ví hoặc hoạt động được xem là có rủi ro cao hơn.

Thẩm định tăng cường có thể bao gồm:

  • Xác minh danh tính bổ sung
  • Chứng minh nguồn tiền
  • Chứng minh nguồn tài sản
  • Xác minh địa chỉ bổ sung
  • Rà soát lịch sử giao dịch blockchain
  • Rà soát tuân thủ thủ công
  • Giám sát giao dịch liên tục
  • Hạn chế nạp tiền, rút tiền, giao dịch hoặc nhận thưởng

Việc không cung cấp thông tin được yêu cầu có thể dẫn đến hạn chế tài khoản, chậm rút tiền, đình chỉ hoặc chấm dứt dịch vụ.

7. Sàng lọc lệnh trừng phạt

Khi phù hợp, Yubbit có thể sàng lọc người dùng, đối tác giao dịch, địa chỉ ví và giao dịch dựa trên danh sách trừng phạt, danh sách theo dõi, cơ sở dữ liệu về người có ảnh hưởng chính trị, nguồn tin bất lợi và các cơ sở dữ liệu tuân thủ khác.

Người dùng không được sử dụng Yubbit nếu thuộc diện bị trừng phạt, đang ở khu vực pháp lý bị hạn chế, hoặc bị cấm sử dụng nền tảng theo luật hiện hành.

Yubbit có thể đóng băng, chặn, từ chối, hạn chế hoặc báo cáo hoạt động khi phát hiện rủi ro liên quan đến lệnh trừng phạt.

8. Khu vực pháp lý bị hạn chế

Yubbit không cung cấp dịch vụ cho những người cư trú, đang ở hoặc được thành lập tại bất kỳ địa điểm nào sau đây:

  • Hoa Kỳ, bao gồm các vùng lãnh thổ và vùng phụ thuộc
  • Cuba
  • Iran
  • Triều Tiên
  • Syria
  • Khu vực Crimea, cái gọi là Cộng hòa Nhân dân Donetsk và Cộng hòa Nhân dân Luhansk, cùng các khu vực khác của Ukraine bị Nga chiếm đóng
  • Bất kỳ quốc gia hoặc khu vực nào khác chịu các lệnh trừng phạt toàn diện do Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Hoa Kỳ (OFAC), Liên Hợp Quốc, Liên minh Châu Âu hoặc Vương quốc Anh áp dụng

Yubbit cũng không cung cấp dịch vụ cho bất kỳ người nào có tên trong danh sách trừng phạt, hoặc thuộc sở hữu hay chịu sự kiểm soát của người có tên trong danh sách trừng phạt, bao gồm Danh sách Công dân bị Chỉ định Đặc biệt và Người bị Phong tỏa của OFAC. Yubbit có thể bổ sung thêm quốc gia, khu vực, vùng lãnh thổ hoặc người dùng vào các hạn chế này tùy theo yêu cầu pháp lý, quy định, lệnh trừng phạt, tuân thủ hoặc quản lý rủi ro nội bộ.

Người dùng có trách nhiệm đảm bảo việc truy cập và sử dụng Yubbit là hợp pháp tại khu vực pháp lý của mình. Yubbit có thể yêu cầu thông tin vị trí, dữ liệu IP, bằng chứng cư trú hoặc tài liệu bổ sung để xác nhận điều kiện sử dụng.

Yubbit có quyền chặn hoặc chấm dứt quyền truy cập nếu người dùng có vẻ đang ở, có liên hệ với hoặc hành động thay mặt cho một khu vực pháp lý bị hạn chế.

9. Giám sát giao dịch

Yubbit có thể giám sát hoạt động người dùng, tiền nạp, tiền rút, hành vi giao dịch, địa chỉ ví, hoạt động chiến dịch và hành vi tài khoản để phát hiện các kiểu hoạt động đáng ngờ hoặc bất thường.

Hoạt động giám sát có thể bao gồm:

  • Hoạt động nạp hoặc rút tiền bất thường
  • Khối lượng giao dịch lớn không phù hợp với hồ sơ người dùng
  • Luân chuyển tiền nhanh chóng mà không có mục đích kinh tế rõ ràng
  • Sử dụng nhiều tài khoản hoặc các tài khoản có liên kết
  • Lạm dụng tiền thưởng, chương trình giới thiệu, chiến dịch hoặc phần thưởng
  • Giao dịch liên quan đến ví hoặc địa chỉ blockchain có rủi ro cao
  • Giao dịch liên quan đến dịch vụ trộn tiền, thị trường darknet, lừa đảo, tấn công mạng hoặc tổ chức bị trừng phạt
  • Hoạt động IP, thiết bị, đăng nhập hoặc vị trí địa lý bất thường

Yubbit có thể trì hoãn, rà soát, từ chối hoặc hạn chế giao dịch khi phát hiện hoạt động đáng ngờ.

10. Phân tích blockchain

Yubbit có thể sử dụng các công cụ phân tích blockchain, nhà cung cấp bên thứ ba và hệ thống giám sát nội bộ để đánh giá rủi ro liên quan đến tiền mã hóa nạp vào, rút ra, địa chỉ ví và giao dịch blockchain.

Phân tích blockchain có thể được sử dụng để xác định:

  • Địa chỉ ví có rủi ro cao
  • Địa chỉ bị trừng phạt
  • Tiền bị đánh cắp hoặc chiếm đoạt qua tấn công mạng
  • Mối liên hệ với thị trường darknet
  • Mối liên hệ với lừa đảo hoặc gian lận
  • Mối liên hệ với dịch vụ trộn tiền
  • Chuỗi giao dịch bất thường
  • Các hoạt động blockchain đáng ngờ khác

Nếu khoản nạp hoặc rút có liên quan đến hoạt động đáng ngờ trên blockchain, Yubbit có thể yêu cầu cung cấp thêm thông tin, hạn chế rút tiền, đóng băng tài sản, từ chối giao dịch hoặc thực hiện các biện pháp phù hợp khác.

11. Nguồn tiền và nguồn tài sản

Yubbit có thể yêu cầu thông tin về nguồn gốc tiền hoặc tài sản của người dùng khi pháp luật, chính sách nội bộ, đánh giá rủi ro hoặc kết quả giám sát giao dịch yêu cầu.

Các tài liệu được yêu cầu có thể bao gồm:

  • Sao kê ngân hàng
  • Lịch sử giao dịch trên sàn
  • Lịch sử giao dịch ví
  • Chứng minh thu nhập
  • Thông tin việc làm hoặc kinh doanh
  • Hợp đồng mua bán hoặc hồ sơ đầu tư
  • Chứng từ thuế nếu áp dụng
  • Các tài liệu khác được yêu cầu hợp lý để xác minh nguồn tiền

Yubbit có thể hạn chế dịch vụ nếu người dùng không cung cấp được bằng chứng thỏa đáng về nguồn tiền hoặc nguồn tài sản.

12. Nạp và rút tiền

Các khoản nạp và rút có thể được rà soát nhằm phục vụ mục đích AML, tuân thủ lệnh trừng phạt, phòng chống gian lận, bảo mật và tuân thủ quy định.

  • Chỉ được nạp bằng tài sản và qua mạng lưới được hỗ trợ.
  • Người dùng không được nạp tiền có nguồn gốc từ hoạt động bất hợp pháp hoặc đáng ngờ.
  • Việc rút tiền có thể bị trì hoãn hoặc rà soát vì lý do bảo mật và tuân thủ.
  • Yubbit có thể yêu cầu xác minh bổ sung trước khi xử lý lệnh rút tiền.
  • Yubbit có thể từ chối hoặc hạn chế lệnh rút tiền có liên quan đến hoạt động đáng ngờ hoặc ví có rủi ro cao.

Việc gửi tài sản từ hoặc đến các nguồn có rủi ro cao, đáng ngờ, bị trừng phạt hoặc bất hợp pháp có thể dẫn đến hạn chế tài khoản, rà soát giao dịch, báo cáo hoặc chấm dứt tài khoản.

13. Hoạt động đáng ngờ

Yubbit có thể xem một hoạt động là đáng ngờ nếu hoạt động đó có vẻ không nhất quán, bất thường, gian lận, bất hợp pháp, hoặc có liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố, né tránh lệnh trừng phạt, gian lận hoặc tội phạm tài chính khác.

Hoạt động đáng ngờ có thể bao gồm:

  • Cung cấp thông tin nhận dạng sai lệch hoặc gây hiểu lầm
  • Sử dụng giấy tờ giả hoặc tài liệu KYC bị chỉnh sửa
  • Tạo nhiều tài khoản để né tránh quy định
  • Sử dụng tài khoản của bên thứ ba hoặc thay mặt cho những người không được tiết lộ
  • Nạp hoặc rút tiền có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trên blockchain
  • Cố gắng né tránh giới hạn giao dịch hoặc biện pháp kiểm soát xác minh
  • Luân chuyển tiền nhanh chóng mà không giao dịch hoặc không có mục đích rõ ràng
  • Hành vi đáng ngờ liên quan đến giới thiệu, tiền thưởng hoặc chiến dịch
  • Từ chối cung cấp thông tin xác minh hoặc thông tin về nguồn tiền theo yêu cầu

Yubbit có thể thực hiện biện pháp mà không cần thông báo trước khi phát hiện hoạt động đáng ngờ.

14. Nghĩa vụ báo cáo

Khi pháp luật hiện hành hoặc chính sách nội bộ yêu cầu, Yubbit có thể báo cáo hoạt động đáng ngờ, hành vi lạm dụng bất thành, gian lận, rủi ro liên quan đến lệnh trừng phạt hoặc các vấn đề về tội phạm tài chính khác cho cơ quan có thẩm quyền, cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật, đơn vị tình báo tài chính hoặc đối tác tuân thủ có liên quan.

Yubbit có thể bị pháp luật hạn chế việc thông báo cho người dùng về một số hoạt động rà soát, báo cáo, điều tra hoặc biện pháp tuân thủ.

15. Hoạt động bị cấm

Người dùng không được sử dụng Yubbit cho bất kỳ hoạt động bất hợp pháp, gian lận, lạm dụng hoặc bị cấm nào.

  • Rửa tiền
  • Tài trợ khủng bố
  • Né tránh lệnh trừng phạt
  • Gian lận, lừa đảo hoặc trộm cắp
  • Đánh cắp danh tính hoặc sử dụng giấy tờ giả
  • Thao túng thị trường hoặc tạo khối lượng giao dịch giả
  • Sử dụng tiền bị đánh cắp hoặc tài sản bị chiếm đoạt qua tấn công mạng
  • Sử dụng dịch vụ trộn tiền, thị trường darknet hoặc các dịch vụ rủi ro cao khác
  • Chia nhỏ giao dịch để né tránh giới hạn hoặc hoạt động giám sát
  • Lạm dụng tiền thưởng, chương trình giới thiệu, chiến dịch hoặc phần thưởng
  • Truy cập trái phép, tấn công mạng, lừa đảo giả mạo hoặc tội phạm mạng

Yubbit có quyền hạn chế, tạm ngưng, chấm dứt, đóng băng hoặc báo cáo các tài khoản có liên quan đến hoạt động bị cấm.

16. Hạn chế và đóng băng tài khoản

Yubbit có thể hạn chế, đóng băng, tạm ngưng hoặc chấm dứt tài khoản khi cần thiết để bảo vệ nền tảng, người dùng, tuân thủ nghĩa vụ pháp lý hoặc quản lý rủi ro AML và tội phạm tài chính.

Các biện pháp hạn chế tài khoản có thể bao gồm:

  • Rà soát tài khoản tạm thời
  • Hạn chế rút tiền
  • Hạn chế nạp tiền
  • Hạn chế giao dịch
  • Hạn chế phần thưởng hoặc chiến dịch
  • Yêu cầu bổ sung thông tin KYC hoặc thông tin về nguồn tiền
  • Đóng tài khoản

Yubbit có thể thực hiện các biện pháp này mà không cần thông báo trước khi pháp luật, yêu cầu bảo mật, quản lý rủi ro hoặc tuân thủ quy định đòi hỏi.

17. Lưu trữ hồ sơ

Yubbit có thể lưu giữ hồ sơ tài khoản, tài liệu KYC, dữ liệu giao dịch, hoạt động ví, lịch sử giao dịch, hồ sơ liên lạc, đánh giá tuân thủ và thông tin đánh giá rủi ro trong thời hạn pháp luật hoặc chính sách tuân thủ nội bộ yêu cầu.

Hồ sơ có thể được lưu giữ sau khi tài khoản đóng nếu cần thiết cho mục đích pháp lý, quản lý, kiểm toán, phòng chống gian lận, AML, trừng phạt, thuế, kế toán hoặc giải quyết tranh chấp.

18. Trách nhiệm của người dùng

Người dùng chịu trách nhiệm bảo đảm việc sử dụng Yubbit là hợp pháp và tuân thủ các quy định hiện hành.

  • Cung cấp thông tin chính xác và trung thực
  • Hoàn tất các yêu cầu KYC và tuân thủ khi được yêu cầu
  • Chỉ sử dụng tiền từ các nguồn hợp pháp
  • Không sử dụng Yubbit cho hoạt động bất hợp pháp hoặc đáng ngờ
  • Không tìm cách né tránh các giới hạn, hoạt động giám sát hoặc biện pháp kiểm soát xác minh
  • Bảo mật thông tin đăng nhập tài khoản
  • Thông báo ngay cho Yubbit về việc truy cập trái phép hoặc hoạt động đáng ngờ

19. Nhà cung cấp bên thứ ba

Yubbit có thể hợp tác với các nhà cung cấp bên thứ ba để hỗ trợ AML, KYC, sàng lọc trừng phạt, phân tích blockchain, phòng chống gian lận, xử lý thanh toán, hạ tầng ví, giám sát và hoạt động tuân thủ.

Các nhà cung cấp này có thể xử lý dữ liệu người dùng theo luật bảo vệ dữ liệu hiện hành và chính sách riêng của họ.

20. Đào tạo và kiểm soát nội bộ

Yubbit có thể triển khai các biện pháp kiểm soát nội bộ, quy trình, chương trình đào tạo nhân viên, công cụ giám sát, quy trình rà soát và quy trình báo cáo cấp cao hơn nhằm hỗ trợ AML và phòng chống tội phạm tài chính.

Các biện pháp kiểm soát nội bộ có thể bao gồm:

  • Quy trình rà soát tuân thủ
  • Quy tắc giám sát giao dịch
  • Báo cáo hoạt động đáng ngờ lên cấp cao hơn
  • Đánh giá rủi ro định kỳ
  • Kiểm soát quyền truy cập dữ liệu nhạy cảm
  • Kiểm toán nội bộ và rà soát chính sách
  • Đào tạo liên tục cho nhân sự liên quan

21. Quy tắc Travel Rule và thông tin chuyển tiền

Khi áp dụng, Yubbit có thể thu thập, xác minh, truyền hoặc nhận thông tin liên quan đến các giao dịch chuyển tài sản ảo theo các yêu cầu hiện hành về Travel Rule hoặc thông tin chuyển tiền.

Thông tin này có thể bao gồm thông tin người khởi tạo và người thụ hưởng, chi tiết địa chỉ ví, thông tin nhận dạng người dùng, mã định danh giao dịch và các thông tin khác cần thiết cho việc tuân thủ.

22. Quyền riêng tư và bảo vệ dữ liệu

Yubbit xử lý dữ liệu cá nhân cho các mục đích AML, KYC, trừng phạt, phòng chống gian lận, bảo mật, pháp lý và tuân thủ. Bạn có thể tìm hiểu thêm về cách dữ liệu cá nhân được thu thập, sử dụng, lưu trữ và chia sẻ trong Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi.

Hồ sơ AML và tuân thủ có thể được lưu giữ ngay cả sau khi tài khoản đóng nếu pháp luật hoặc chính sách nội bộ yêu cầu.

23. Cập nhật chính sách

Yubbit có thể cập nhật Chính sách AML này theo thời gian để phản ánh những thay đổi về luật pháp, quy định, công nghệ, biện pháp kiểm soát rủi ro, dịch vụ nền tảng hoặc yêu cầu tuân thủ nội bộ.

Phiên bản cập nhật sẽ được đăng trên trang này cùng ngày “Cập nhật lần cuối” mới. Việc tiếp tục sử dụng Yubbit sau khi có cập nhật đồng nghĩa với việc bạn xác nhận Chính sách AML đã sửa đổi.

24. Liên hệ với chúng tôi

Nếu bạn có câu hỏi về Chính sách AML này hoặc các vấn đề liên quan đến tuân thủ, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua:

Công ty: YUBBIT LLC (Mã số pháp nhân Montana C1679102)
Địa chỉ: 127 N Higgins Ave Ste 307d #3266, Missoula, Montana 59802, Hoa Kỳ
Email: compliance@yubbit.com
Pháp lý: legal@yubbit.com
Hỗ trợ: support@yubbit.com
Trang web: https://yubbit.com